| de-risking | odmítnutí uzavřít nebo rozhodnutí ukončit obchodní vztahy s jednotlivými klienty či s kategoriemi klientů považovanými za klienty spojené s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu nebo odmítnutí provést transakce s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu |
| r iziko praní peněz nebo financování terorismu | pravděpodobnost toho, že dojde k praní peněz nebo financování terorismu, a příslušné dopady |
| rizikové faktory praní peněz nebo financování terorismu | proměnné, které mohou jednotlivě nebo v kombinaci zvyšovat či snižovat riziko praní peněz nebo financování terorismu |
| přístup založený na posouzení rizik | přístup, podle něhož příslušné orgány a úvěrové a finanční instituce identifikují, posuzují a chápou rizika praní peněz nebo financování terorismu, jimž jsou instituce vystaveny, a podle něhož přijímají opatření v rámci boje proti praní peněz nebo financování terorismu úměrná těmto rizikům |
| jurisdikce spojené s vyšším rizikem praní peněz nebo financování terorismu | země, které na základě posouzení rizikových faktorů stanovených v hlavě I těchto obecných pokynů vykazují vyšší riziko praní peněz nebo financování terorismu; nejsou zahrnuty „vysoce rizikové třetí země“, jejichž režimy pro boj proti praní peněz nebo financování terorismu vykazují strategické nedostatky, které představují významnou hrozbu pro finanční systém Unie (článek 9 směrnice (EU) 2015/849) |