| Znižovanie rizika (de- risking) | odmietnutie nadviazať alebo rozhodnutie ukončiť obchodné vzťahy s jednotlivými klientmi alebo kategóriami klientov spojených s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu alebo odmietnuť vykonanie transakcií s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. |
| Riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu | pravdepodobnosť, že dôjde k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, a vplyv takejto činnosti. |
| Rizikové faktory prania špinavých peňazí a financovania terorizmu | premenné, ktoré môžu samostatne či v kombinácii zvýšiť alebo znížiť riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. |
| Prístup založený na riziku (rizikovo-orientovaný prístup) | je prístup, pomocou ktorého príslušné orgány a úverové a finančné inštitúcie identifikujú, hodnotia a chápu riziká prania špina vých peňazí a financovania terorizmu, ktorým sú inštitúcie vystavené, a prijímajú opatrenia v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré sú primerané týmto rizikám. |
| Jurisdikcie spojené s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu | sú krajiny, ktoré na základe hodnotenia rizikových faktorov stanovených v Hlave I týchto usmernení predstavujú vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento pojem nezahŕňa „vysokorizikové tretie krajiny“ vymedzené ako krajiny, ktoré majú strategické nedostatky vo svojom mechanizme boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, predstavujúce významnú hrozbu pre finančný systém Únie [článok 9 smernice (EÚ) 2015/849]. |