| Czynniki ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | zmienne, które pojedynczo lub łącznie mogą zwiększać lub zmniejszać ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. |
| Jurysdykcje powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | oznaczają państwa, w których występuje większe ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na podstawie oceny czynników ryzyka wyznaczonych w tytule I niniejszych wytycznych. Wyklucza to „państwa trzecie wysokiego ryzyka” określane jako państwa, w których występują strategiczne braki w systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, które to braki stwarzają znaczące zagrożenia dla systemu finansowego Unii (art. 9 dyrektywy (UE) 2015/849). |
| Podejście oparte na analizie ryzyka | oznacza podejście, w którym właściwe organy oraz instytucje kredytowe i finansowe określają, oceniają i rozumieją ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażone są instytucje, i podejmują środki przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu proporcjonalne do tych ryzyk. |
| Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu | prawdopodobieństwo i skutki wystąpienia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. |
| Zmniejszanie ekspozycji na ryzyko | odmowa nawiązania lub decyzja o zakończeniu stosunków gospodarczych z klientami indywidualnymi lub kategoriami klientów powiązanymi z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu bądź odmowa przeprowadzenia transakcji o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. |