| Kockázatmentesítés | a magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentő egyes ügyfelekkel vagy ügyfél - kategóriákkal való üzleti kapcsolatfelvétel elutasítása vagy az ilyen kapcsolatok megszüntetésére vonatkozó döntés vagy a magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal járó ügyletek lebonyolításának megtagadása. |
| Pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázat | a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás valószínűsége és hatása. |
| Pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezők | olyan változók, amelyek önmagukban vagy együttesen növelhetik vagy csökkenthetik a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot. |
| Kockázatalapú megközelítés | olyan megközelítés, amelynek során az illetékes hatóságok, valamint a hitelintézetek és pénzügyi intézmények fe ltárják, értékelik és értelmezik azokat a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat, amelyeknek az intézmények ki vannak téve, és e kockázatokkal arányos, a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó intézkedéseket hoznak. |
| Magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázattal rendelkező joghatóságok | olyan országok, amelyek az ezen iránymutatások I. címében meghatározott kockázati tényezők értékelése alapján magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek. Ez a fogalommeghatározás kizárja a „kiemelt kockázatot jelentő harmadik országokat”, amelyeknek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereit olyan stratégiai hiányosságok jellemzik, amelyek jelentős veszélyt jelentenek az Unió pénzügyi rendszerére nézve (az (EU) 2015/849 irányelv 9. cikke). |