| riskien välttäminen (de-risking) | liikesuhteiden aloittamisesta kieltäytyminen tai päätös liikesuhteiden lopettamisesta sellaisten yksittäisten asiakkaiden tai asiakasryhmien kanssa, joihin liittyy tavallista suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski, tai sellaisten liiketoimien suorittamisesta kieltäytyminen, joissa rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on tavallista suurempi |
| rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski | rahanpesun tai terrorismin rahoituksen todennäköisyys ja vaikutus |
| rahanpesua tai terrorismin rahoitusta koskevat riskitekijät | muuttujat, jotka saattavat yksin tai yhdessä suurentaa tai pienentää rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskiä |
| riskiperusteinen lähestymistapa | lähestymistapa, jonka perusteella toimivaltaiset viranomaiset ja luotto- ja finanssilaitokset tunnistavat, arvioivat ja ymmärtävät rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskit, joille laitokset altistuvat, ja ryhtyvät niiden osalta oikeasuhtaisiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen toimenpiteisiin |
| lainkäyttöalueet, joihin liittyy suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski | maat, joissa on ohjeiden I osastossa esitettyjen riskitekijöiden pohjalta tehdyn arvion mukaan tavallista suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski. Tähän eivät kuulu ’suuririskiset kolmannet maat’, joiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmissä on tunnistettu olevan strategisia puutteita, jotka muodostavat merkittävän uhan unionin rahoitusjärjestelmälle (direktiivin (EU) 2015/849 9 artikla). |