+Directrices relativas a los acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos en virtud de la Directiva 2014/49/UE (EBA/GL/2016/02)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Reglamento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) nº 1093/2010, las autoridades …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal y como contempla el artículo 16 …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
------+Objeto
---------+5. Las presentes directrices especifican los objetivos y contenidos mínimos de los acuerdos de …
---------+6. El objetivo de estas directrices es garantizar un enfoque común y coherente en dichos acuerdos …
------+Ámbito de aplicación
---------+7. Las presentes directrices son aplicables a los acuerdos de cooperación que los SGD o, en su …
---------+8. En aquellos casos en los que los SGD sean administrados por una entidad privada, las autoridades …
---------+9. Las presentes directrices especifican los elementos fundamentales mínimos que deben incluirse …
------+Destinatarios
---------+10. Estas directrices se dirigen a las autoridades competentes definidas en el apartado (iii) del …
------+Definiciones
---------+11. Salvo disposición en contrario, los términos utilizados y definidos en la Directiva 2014/49/UE …
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---------+12. Las autoridades competentes deberían aplicar estas directrices antes de 08/12/2016
---+4. Objetivos y enfoque general para establecer acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos
------+4.1 Objetivos de los acuerdos de cooperación
---------+13. De conformidad con el artículo 14, apartado 5 de la Directiva 2014/49/UE, los objetivos de los …
------+4.2 Enfoque general a seguir para establecer acuerdos de cooperación
---------+14. Los SGD o, en su caso, las autoridades designadas, se adherirán al acuerdo marco de cooperación …
---------+15. Los términos y condiciones del AMCM son los descritos en el Anexo 1 de estas directrices. En …
---------+16. Los SGD o, en su caso, las autoridades designadas, formalizarán acuerdos de cooperación …
---+5. Elementos fundamentales mínimos de los acuerdos de cooperación
------+17. De conformidad con el artículo 14, apartado 5 de la Directiva 2014/49/UE, los acuerdos de …
------+18. Esta sección incluye, en relación con cada una de estas tres áreas descritas, una lista de los …
------+5.1 Aspectos relativos a los reembolsos a depositantes de sucursales
---------+40. Los acuerdos de cooperación bilaterales o multilaterales complementarios deberán especificar …
---------+41. Los acuerdos de cooperación especificarán que la moneda del reembolso será la moneda …
---------+42. En aquellos casos en los que la legislación del SGD de origen permita elegir entre varias …
---------+43. Cuando exista la necesidad de convertir monedas, el tipo de cambio aplicable será el tipo de …
---------+44. La financiación necesaria mencionada en los párrafos 32 a 34 se proporcionará en la moneda de …
---------+45. Los acuerdos de cooperación especificarán que el SGD de acogida se ocupará de la comunicación …
---------+46. Además, en aquellos casos en los que el SGD de origen sea capaz de gestionar eficazmente la …
---------+47. Los acuerdos de cooperación especificarán que el idioma que los SGD deberán utilizar en sus …
---------+48. Los SGD de origen y de acogida o, en su caso, las autoridades designadas, utilizarán el inglés …
---------+49. Los canales de comunicación establecidos para la comunicación con los depositantes y entre los …
---------+50. Los acuerdos de cooperación especificarán los tipos de gastos que el SGD de origen deberá …
---------+51. Los costes admisibles incurridos por el SGD de acogida deberán cumplir los siguientes …
---------+52. Los acuerdos de cooperación podrán disponer que: r. el SGD de origen deberá proporcionar un …
---------+53. En aquellos casos en los que el SGD de acogida reciba el reintegro de los gastos tras el pago …
---------+54. A fin de reforzar adicionalmente la confianza en la capacidad de los SGD para desempeñar su …
---------+55. Dicha auditoría –que estará supeditada al consentimiento de los SGD o, en su caso, de las …
---------+19. Los acuerdos de cooperación entre SGD o, en su caso, las autoridades designadas, especificarán …
---------+20. Los acuerdos de cooperación especificarán el contenido de las notificaciones de …
---------+21. El SGD de origen notificará al SGD de acogida y a la autoridad designada del Estado miembro de …
---------+22. El SGD de origen transmitirá dicha notificación al SGD de acogida inmediatamente tras …
---------+23. Si bien el artículo 4(9) de la Directiva 2014/49/UE exige que los SGD garanticen la …
---------+24. Los acuerdos de cooperación fijarán el plazo en el que el SGD de origen deberá enviar al SGD de …
---------+25. El SGD de origen obtendrá el SCV con arreglo a los plazos nacionales para la recepción de esta …
---------+26. En caso de que el SGD de origen no cuente con toda la información necesaria, y dependiendo del …
---------+27. Los SGD se informarán mutuamente sin dilación de cualquier modificación en los datos.
---------+28. El SGD de acogida hará cuanto esté en su mano para garantizar que el importe reembolsable se …
---------+29. Tras el pago inicial, el SGD de acogida informará de forma documentada al SGD de origen sobre …
---------+30. Los acuerdos de cooperación dispondrán que, tras la recepción de una notificación de …
---------+31. Las cuentas y el método de transferencia elegidos garantizarán la máxima seguridad de los …
---------+32. Los acuerdos de cooperación especificarán el plazo para la provisión de los fondos necesarios.
---------+33. El SGD de origen proporcionará al SGD de acogida los fondos necesarios a más tardar en la fecha …
---------+34. Cualquier exceso de fondos anticipado al SGD de acogida se reembolsará al SGD de origen en los …
---------+35. En aquellos casos en los que el plazo del SGD de origen para reembolsar el importe de los pagos …
---------+36. El SGD de acogida notificará al SGD de origen, en el plazo de un día hábil, cualquier solicitud …
---------+37. Cuando un depositante solicite un pago para cubrir su sustento, ya sea directamente al SGD de …
---------+38. Cuando el pago completo sea inminente, o en aquellos casos en los que la realización de un pago …
---------+39. Los acuerdos de cooperación establecerán el proceso para el reembolso de saldos transitorios …
---------+56. Cualquier coste derivado de los retrasos por parte del SGD de origen en facilitar las …
---------+57. Cuando el retraso sea imputable a las acciones del SGD de acogida, este deberá soportar los …
---------+58. Con arreglo a lo dispuesto en el artículo 14(2) de la Directiva 2014/49/UE, el SGD de acogida …
---------+59. Los SGD de origen y de acogida podrán acordar bilateralmente que, en función del caso concreto …
------+5.2 Aspectos relativos a la transferencia de aportaciones e información entre SGD
---------+60. Los acuerdos de cooperación entre SGD o, en su caso, las autoridades designadas, especificarán …
---------+61. En relación con el artículo 4(9) de la Directiva 2014/49/EU, el artículo 14(6) de la misma …
---------+62. Si bien la disposición mencionada anteriormente garantiza un conjunto mínimo común de …
---------+63. La provisión de datos precisos constituye un paso clave para garantizar la transferencia eficaz …
---------+64. El plazo se fijará antes de que la entidad deje de estar adherida formalmente al SGD …
---------+65. Entre la información que habrá de transmitirse se incluirá todo aquello que, conjuntamente, el …
---------+66. No podrá exigirse al SGD transferente la obtención de información nueva para su transferencia …
---------+67. El SGD transferente podrá negarse a compartir aquella información que, por su sensibilidad, no …
---------+68. Cualquier gasto en que incurra el SGD transferente para obtener los fondos, cuando, por …
---------+69. El SGD receptor proporcionará al SGD transferente los datos de las cuentas y cualquier otra …
---------+70. Los acuerdos de cooperación reflejarán que el SGD transferente proporcionará los fondos en la …
---------+71. Con arreglo a lo dispuesto en el párrafo 13(d) de las directrices de la ABE sobre los …
---------+72. Los acuerdos de cooperación especificarán el plazo en el que el SGD transferente, de acuerdo …
---------+73. Cuando el SGD transferente opte por ejecutar los compromisos y transferir la cantidad al SGD …
---------+74. Cuando el SGD transferente opte por no ejecutar los compromisos de pago, tratará con el SGD …
---------+75. La adhesión a un SGD es una condición necesaria para que una entidad de crédito pueda recibir …
---------+76. En aquellos casos en los que el SGD receptor se muestre dispuesto a asumir el riesgo de aceptar …
---------+77. Al transmitir información de un SGD a otro, los SGD se comunicarán en inglés, a menos que …
---------+78. Los acuerdos de cooperación especificarán que el SGD receptor será responsable de cualquier …
---------+79. Los acuerdos de cooperación incluirán una cláusula que especifique que, siempre que se …
------+5.3 Aspectos relativos a los préstamos mutuos entre SGD
---------+80. Los acuerdos de cooperación indicarán si, de conformidad con la legislación de sus respectivas …
---------+81. Cuando los SGD no acepten concederse préstamos mutuamente –ya sea porque sus legislaciones …
---------+82. Cuando los SGD pretendan concederse préstamos mutuamente, el acuerdo de cooperación …
------+5.4 Resolución eficaz de controversias
---------+83. Los acuerdos de cooperación incluirán una cláusula que estipule que cualquiera de las partes …
---+Annex 1 – Multilateral framework cooperation agreement between deposit guarantee schemes and designated authorities in the European Union
------+1. The objective of this Multilateral Framework Cooperation Agreement (the Agreement) is, in …
------+2. In particular, it specifies ex ante various aspects for repayment of depositors at branches …
------+1. ‘Home DGS’ means the DGS established in the Member State in which a Member Institution has been …
------+2. ‘Host Designated Authority’ means the designated authority of the Member State where the Host …
------+3. ‘Host DGS’ means the DGS established in the Member State in which territory a Member …
------+4. ‘Member Institution’ means a credit institution affiliated to a DGS.
------+5. ‘Deposit guarantee scheme (DGS)’ means a DGS introduced and officially recognised in a Member …
------+6. ‘Single customer view (SCV)’ means the file containing the individual depositor information …
------+1. This Agreement is agreed to by DGSs and, where appropriate, designated authorities, as defined …
------+2. The EBA shall not be considered a Party to this Agreement, and any provision thereof shall not …
------+3. The list of DGSs and designated authorities subscribing to this Agreement will be available on …
------+4. Additional DGSs and designated authorities may subscribe to this Agreement from time to time. …
------+1. Upon the Home DGS becoming aware that a relevant administrative authority has made a …
------+2. The notification shall also include: a. general information about the Member Institution in …
------+3. As soon as the notification is received, the Host DGS shall start preparing for a payout, ahead …
------+4. Promptly after receiving the notification of unavailability of deposits, the Host DGS shall …
------+5. Such accounts and the transfer method used shall ensure the utmost security of the funds from …
------+1. The Home DGS shall make every reasonable effort to provide the Host DGS with all necessary …
------+2. For these purposes, the Home DGS shall obtain the SCV in line with domestic deadlines for …
------+3. The Home DGS shall then process the SCV in order to provide the Host DGS with the relevant …
------+4. The instructions for payment shall be provided in the format and with the content specified …
------+5. Where the Home DGS does not have all information needed depending on the method of payout of the …
------+6. The Home and the Host DGS shall inform one another promptly of any updates to the data. Article …
------+1. The Host DGS shall strive to ensure that the repayable amount is available to depositors as soon …
------+2. Following the initial payout, the Host DGS shall communicate to the Home DGS in a documented …
------+3. The Host DGS shall regularly communicate to the Home DGS in a documented manner about progress …
------+1. The Home DGS shall provide the Host DGS with the necessary funding prior to the payout no later …
------+2. The funds shall be provided in the currency of repayment pursuant to paragraphs 1 and 2 of …
------+3. Any funds advanced in excess to the Host DGS shall be refunded by it to the Home DGS no later …
------+1. Where the Home DGS’s deadline for making the repayable amount available is longer than seven …
------+2. The Host DGS shall, within one working day, notify the Home DGS of a depositor request for a …
------+3. When a depositor requests a payout of a cost of living amount through a Host DGS, either …
------+4. Where the full payout is imminent, or where a partial payout would significantly delay the full …
------+1. The Host DGS shall assist the Home DGS with the handling of claims related to temporary high …
------+2. Claims related to temporary high balances may be submitted either to the Host or to the Home …
------+3. The Home DGS shall verify the claim. Upon request by the Home DGS, the Host DGS shall lend the …
------+4. Upon verifying the claim, the Home DGS shall send the necessary instructions for repayment of …
------+5. Upon receiving the instructions for payment and the funds, the Host DGS shall repay the …
------+6. For the purposes of this article, the Home DGS shall communicate to the Host DGS, at the time of …
------+1. The repayments shall be made by the Host DGS in the currency determined by the Home DGS’s …
------+2. Where the law of the Home DGS allows choosing between several currencies of repayment, and where …
------+3. Where there is a need for a currency exchange, the rate to be applied shall be the spot rate …
------+1. In accordance with Article 14(2) of Directive 2014/49/EU, the Host DGS shall handle …
------+2. Where the Home DGS has the capability to effectively handle communication with depositors at …
------+3. The language to be used in communicating with the depositors at the branch in the context of a …
------+4. The language to be used in all communication between the Home and the Host DGS shall be English …
------+5. The communication channels established to communicate with the depositors at branches, and …
------+1. In accordance with Article 14(2) of Directive 2014/49/EU, the Home DGS shall compensate the …
------+2. The types of costs referred to above shall include, but shall not be limited to, the costs …
------+3. Eligible costs incurred by the Host DGS shall meet the following criteria: a. be necessary for …
------+4. The Home and the Host DGSs shall bilaterally agree on whether: a. the Home DGS shall provide a …
------+5. Where the Host DGS is reimbursed following the payout, reimbursement details, such as time to …
------+1. Subject to subsequent bilateral agreement between the Home and the Host DGS or, where relevant …
------+2. Such an audit may take the form of, for example, oversight, post-payout review, audit of costs …
------+1. Any costs arising from delays in the Home DGS providing the Host DGS with the instructions for …
------+2. Where the delay is attributable to the Host DGS’s actions, the Host DGS shall bear the costs …
------+1. Within one month of becoming aware of the intention of a Member Institution to cease to be a …
------+2. Similarly, where a Member Institution communicates to the Receiving DGS its intention to become …
------+3. The exchange of information referred to in paragraphs 1 and 2 shall take place in any event …
------+4. The information to be communicated referred to in paragraphs 1 and 2 shall include any …
------+5. The Transferring DGS shall not be required to obtain new information for the purpose of …
------+6. The Transferring DGS shall have the right to refuse to share information which, due to its …
------+1. In accordance with Article 14(3) of Directive 2014/49/EU, the contributions paid during the 12 …
------+2. Where the Transferring DGS needs to collect additional funds, for example following a recent …
------+3. The Receiving DGS shall provide the Transferring DGS with the account details and any other …
------+4. The Transferring DGS shall transfer the funds in the currency in which the contributions had …
------+1. Where a member Institution ceases to be a member of the Transferring DGS and joins the Receiving …
------+2. Within seven working days of first becoming aware of the intention of the Member Institution to …
------+3. Where the Transferring DGS decides to enforce the payment commitments and transfer the proceeds …
------+4. Where the Transferring DGS decides not to enforce the payment commitments, the Transferring DGS …
------+1. The transfer of contributions (whether funds or payment commitments) from the Transferring DGS …
------+2. By way of exception to paragraph 1, where the Receiving DGS accepts to take the risk of …
------+1. Any costs associated with transferring the contributions from the Transferring DGS, and any …
------+2. Without prejudice to paragraph 1, any costs arising from delays in the provision of information …
------+1. Where the Lending and the Borrowing DGSs intend to lend to one another, the Borrowing DGS shall …
------+2. The Lending DGS shall communicate its decision to the Borrowing DGS as soon as possible and in …
------+3. Within five working days of the Member State of the Receiving DGS receiving the communication …
------+1. The provisions of this Agreement shall not preclude the Parties from entering into bilateral (or …
------+2. In the event of any contradiction or inconsistency between the terms of those supplemental terms …
------+1. This Agreement may be amended in accordance with the following procedure.
------+2. Any Party may propose an amendment to this Agreement.
------+3. Any Party proposing an amendment of this Agreement shall notify the EBA of its proposal.
------+4. The EBA will notify the other Parties to this Agreement of the amendments proposed by any Party …
------+5. An amendment shall enter into force 30 days after the date on which the EBA has received the …
------+6. This Agreement shall be subject to a joint examination by all the Parties to this Agreement …
------+1. This Agreement shall enter into force on the [seven months from publication of the translation …
------+2. Any Party may at any time withdraw from this Agreement by sending written notification thereof …
English - European Union - Financial Industry -

Directrices relativas a los acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos en virtud de la Directiva 2014/49/UE (EBA/GL/2016/02)

Directrices relativas a los acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos en virtud de la Directiva 2014/49/UE (EBA/GL/2016/02)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/depositor-protection/guidelines-cooperation-agreements-between-deposit-guarantee-schemes – PDF

1. Resumen

,
Título Regulación
1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación

1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación

2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones

2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones

3. Aplicación

3. Aplicación

4. Objetivos y enfoque general para establecer acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos

4. Objetivos y enfoque general para establecer acuerdos de cooperación entre sistemas de garantía de depósitos

5. Elementos fundamentales mínimos de los acuerdos de cooperación

5. Elementos fundamentales mínimos de los acuerdos de cooperación

Annex 1 – Multilateral framework cooperation agreement between deposit guarantee schemes and designated authorities in the European Union

MULTILATERAL FRAMEWORK COOPERATION AGREEMENT BETWEEN DEPOSIT GUARANTEE SCHEMES AND DESIGNATED AUTHORITIES IN THE EUROPEAN UNION The subscribing deposit guarantee schemes (DGSs) and, where appropriate, designated authorities of the Member States of the European Union, Recognising the responsibility of DGSs to protect depositors, and their additional role in contributing to market confidence and financial stability, Recognising the importance of cooperation between DGSs within the European Union, in particular, when deposit-taking business is carried out on a cross-border basis, Having regard to the first subparagraph of Article 14(5) of Directive 2014/49/EU of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on deposit guarantee schemes (Directive 2014/49/EU), which establishes that ‘In order to facilitate an effective cooperation between DGSs, with particular regard to this Article and to Article 12, the DGSs or, where appropriate, the designated authorities, shall have written cooperation agreements in place. Such agreements shall take into account the requirements laid down in Article 4(9)’, Having regard to the second subparagraph of Article 14(5) of Directive 2014/49/EU, which establishes that ‘The designated authority shall notify EBA of the existence and the content of such agreements and EBA may issue opinions in accordance with Article 34 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (Regulation (EU) 1093/2010). If designated authorities or DGSs cannot reach an agreement or if there is a dispute about the interpretation of an agreement, either party may refer the matter to EBA in accordance with Article 19 of Regulation (EU) 1093/2010 and EBA shall act in accordance with that Article’, Conscious of the need to ensure a consistent application of Directive 2014/49/EU throughout the European Union and avoid the conclusion of a high number of overly complex bilateral agreements between deposit guarantee schemes,

Have agreed as follows

PART I GENERAL PROVISIONS

Article 1 Objective of this Multilateral Framework Cooperation Agreement

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos
Fuente Requisito

3. Estándares relacionados

Estándares
Fuente Requisito

Incidencias vinculadas

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