139. Osana yleistä sisäisen valvonnan järjestelmää sijoituspalveluyrityksillä olisi oltava …

Osana yleistä sisäisen valvonnan järjestelmää sijoituspalveluyrityksillä olisi oltava kokonaisvaltainen, sijoituspalveluyrityksen laajuinen riskienhallintajärjestelmä, joka kattaa kaikki liiketoiminta-alueet ja sisäiset yksiköt, mukaan lukien sisäiset valvontatoiminnot, ja jossa tunnistetaan täysin kaikkien riskialtistusten taloudellinen merkitys, mukaan lukien riskit, joita sijoituspalveluyritys aiheuttaa itselleen, asiakkailleen ja markkinoille, sekä likviditeettiriskit, erityisesti ne, joilla voi olla merkittävä vaikutus käytettävissä oleviin omiin varoihin tai jotka voivat alentaa niiden tasoa. Riskienhallintajärjestelmän on autettava sijoituspalveluyritystä tekemään riskinottamista koskevia tietoon perustuvia päätöksiä. Riskienhallintajärjestelmän tulee kattaa kaikki riskit, olemassa olevat ja tulevat riskit, joille sijoituspalveluyritys voi altistua. Riskejä tulisi arvioida alhaalta ylöspäin ja ylhäältä alaspäin liiketoiminta-alueiden sisällä ja niiden välillä käyttämällä johdonmukaista terminologiaa ja yhteensopivia menetelmiä koko sijoituspalveluyrityksessä ja konsolidoidulla tasolla. Riskienhallintajärjestelmän tulisi kattaa kaikki keskeiset riskit siten, että huomioidaan sekä taloudelliset että muut kuin taloudelliset riskit, kuten markkina-, likviditeetti-, keskittymä- ja maineriskit sekä operatiiviset, tietotekniset, oikeudelliset ja menettelytapoja koskevat riskit, rahanpesuun ja terrorismin torjuntaan sekä muihin talousrikoksiin liittyvien säännösten noudattamista koskevat riskit, ympäristöön, yhteiskuntaan ja hallintotapaan liittyvät riskit sekä strategiset riskit.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/