2. Uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavien viranomaisten on edellytettävä kaikkia seuraavia finanssiyhteisöjä toteuttamaan uhkaperusteinen tunkeutumistestaus, paitsi jos 1 kohdassa tarkoitettu finanssiyhteisöä koskeva arviointi osoittaa, että uhkaperusteisen tunkeutumistestauksen tekeminen ei ole perusteltua finanssiyhteisön vaikutuksen, sen rahoitusvakauteen liittyvien huolenaiheiden tai sen TVT-riskiprofiilin perusteella:
|
a)
|
luottolaitokset, jotka täyttävät jonkin seuraavista edellytyksistä:
|
i)
|
ne on määritetty Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/36/EU (7) 131 artiklassa tarkoitetuiksi maailmanlaajuisiksi järjestelmän kannalta merkittäviksi laitoksiksi (G-SII-laitoksiksi);
|
|
ii)
|
ne on määritetty direktiivin 2013/36/EU 131 artiklassa tarkoitetuiksi muiksi järjestelmän kannalta merkittäviksi laitoksiksi (O-SII-laitokset);
|
|
iii)
|
ne ovat osa G-SII-laitoksia tai O-SII-laitoksia;
|
|
|
b)
|
maksulaitokset, joiden osalta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2015/2366 (8) 4 artiklan 5 alakohdassa määriteltyjen maksutapahtumien kokonaisarvo ylittää 150 miljardia euroa kunakin kahtena uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavan viranomaisen arviointia edeltävänä kalenterivuonna;
|
|
c)
|
sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitokset, joiden osalta kunakin kahtena uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavan viranomaisen arviointia edeltävänä kalenterivuonna Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2015/2366 4 artiklan 5 alakohdassa määriteltyjen maksutapahtumien kokonaisarvo ylittää 150 miljardia euroa tai liikkeessä olevan sähköisen rahan kokonaisarvo on yli 40 miljardia euroa;
|
|
f)
|
kauppapaikat, joilla on sähköinen kaupankäyntijärjestelmä ja jotka täyttävät jonkin seuraavista kriteereistä:
|
i)
|
kauppapaikalla on kahtena uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavan viranomaisen arviointia edeltävänä kalenterivuonna liikevaihtona mitattuna suurin markkinaosuus kansallisella tasolla seuraavista jonkin osalta:
|
1)
|
Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU (9) 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdan a alakohdassa määritellyt siirtokelpoiset arvopaperit;
|
|
2)
|
direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 44 alakohdan b alakohdassa määritellyt siirtokelpoiset arvopaperit;
|
|
3)
|
Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 600/2014 (10) 2 artiklan 1 kohdan 29 alakohdassa määritellyt johdannaiset;
|
|
4)
|
asetuksen (EU) N:o 600/2014 2 artiklan 1 kohdan 28 alakohdassa määritellyt strukturoidut rahoitustuotteet;
|
|
5)
|
direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan C osan 11 kohdassa tarkoitetut päästöoikeudet;
|
|
|
ii)
|
kauppapaikalla on kunakin kahtena uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavan viranomaisen arviointia edeltävänä kalenterivuonna liikevaihtona mitattuna 5 prosentin markkinaosuus unionin tasolla seuraavista jonkin osalta:
|
1)
|
yhtiöiden osakkeet ja muut arvopaperit, jotka vastaavat yhtiöiden, henkilöyhtiöiden tai muiden yhteisöjen osakkeita, sekä osaketalletustodistukset;
|
|
2)
|
joukkovelkakirjat tai muut arvopaperistetut velan muodot, mukaan lukien tällaisia arvopapereita koskevat talletustodistukset;
|
|
3)
|
asetuksen (EU) N:o 600/2014 2 artiklan 1 kohdan 29 alakohdassa määritellyt johdannaiset;
|
|
4)
|
asetuksen (EU) N:o 600/2014 2 artiklan 1 kohdan 28 alakohdassa määritellyt strukturoidut rahoitustuotteet;
|
|
5)
|
direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan C osan 11 kohdassa tarkoitetut päästöoikeudet;
|
|
|
|
g)
|
vakuutus- ja jälleenvakuutusyritykset, jotka täyttävät kaikki seuraavat kriteerit:
|
i)
|
niiden jaksottamaton bruttovakuutusmaksu on yli 1 500 000 000 euroa;
|
|
ii)
|
niiden vakuutustekninen vastuuvelka on yli 10 000 000 000 euroa;
|
|
iii)
|
vakuutusyritykset, jotka harjoittavat ainoastaan henkivakuutustoimintaa tai jotka harjoittavat sekä henki- että vahinkovakuutustoimintaa ja joiden kokonaisvarat ovat yli 3,5 prosenttia jäsenvaltioon sijoittautuneiden vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/138/EY (11) 75 artiklan mukaisesti arvostettujen kokonaisvarojen summasta.
|
|
Sovellettaessa f alakohdan ii alakohtaa, jos kauppapaikka kuuluu konserniin, jossa käytetään yhteisiä TVT-järjestelmiä tai samaa konsernin sisäistä TVT-palveluntarjoajaa, on otettava huomioon arvopaperi- ja johdannaissopimusten liikevaihto kaikissa samaan konserniin kuuluvissa ja unioniin sijoittautuneissa kauppapaikoissa.
Sovellettaessa g alakohtaa uhkaperusteisesta tunkeutumistestauksesta vastaavien viranomaisten on yksilöitävä vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten alajoukko soveltamalla g alakohdan i, ii ja iii alakohdassa säädettyjä kriteerejä. Kyseiseen alajoukkoon kuuluvien vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on toteutettava uhkaperusteinen tunkeutumistestaus, jos ne täyttävät myös jonkin seuraavista kriteereistä:
|
a)
|
niiden jaksottamaton bruttovakuutusmaksu on yli 3 000 000 000 euroa;
|
|
b)
|
niiden vakuutustekninen vastuuvelka on yli 30 000 000 000 euroa;
|
|
c)
|
niiden kokonaisvarat ovat yli 10 prosenttia jäsenvaltioon sijoittautuneiden vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten direktiivin 2009/138/EY 75 artiklan mukaisesti arvostettujen kokonaisvarojen summasta.
|