4.8. Aistrithe cripteashócmhainní arna ndéanamh ó sheoltaí féinóstáilte nó chuig seoltaí féinóstáilte i gcomhréir le hAirteagail 14(5) agus 16(2) de Rialachán (AE) 2023/1113

Ba cheart do SSCSanna agus SSCSInna aistriú cripteashócmhainne a mheas mar aistriú a shainaithnítear go haonarach sna cásanna seo a leanas:

• a) úsáidtear aitheantóir uathúil le haghaidh gach aistrithe, amhail hais aistrithe nó uimhir thagartha; nó
• b) Cuirtear faisnéis bhreise san áireamh san aistriú chun cabhrú leis an aistriú a shainaithint.

4.8.2. Aistriú ó sheoladh féinóstáilte nó chuig seoladh féinóstáilte a shainaithint

Chun a chinneadh cé acu a úsáidtear nó nach n úsáidtear seoladh féinóstáilte ar an taobh eile d’aistriú, ba cheart do SSCS an tionscnóra agus SSCS an tairbhí brath ar na modhanna teicniúla ‑ atá ar fáil, lena n áirítear anailísíocht bhlocshlabhra, soláthraithe sonraí tríú páirtí agus aitheantóirí a úsáideann córais teachtaireachtaí, ach gan a bheith teoranta dóibh sin amháin. ‑

Mura féidir an fhaisnéis sin a aisghabháil trí mhodhanna teicniúla, ba cheart do SSCS an tionscnóra agus SSCS an tairbhí an fhaisnéis sin a fháil go díreach óna chustaiméir. Más rud é, sa chás sin, go mbunaíonn SSCS an tionscnóra agus SSCS an tairbhí go ndéantar an t-aistriú chuig SSCS eile nó ó SSCS eile, ba cheart do SSCS an tionscnóra agus SSCS an tairbhí na bearta is gá a dhéanamh chun an contrapháirtí a shainaithint go cruinn.

Ba cheart do SSCS an tionscnóra an measúnú sin a dhéanamh sula dtionscnófar an t-aistriú agus sula dtarchuirfear an fhaisnéis i gcomhréir le hAirteagal 14(5) de Rialachán (AE) 2023/1113; ba cheart do SSCS an tairbhí an measúnú sin a dhéanamh sula gcuirfear na cripteashócmhainní ar fáil don tairbhí i gcomhréir le hAirteagal 16(2) den Rialachán sin. 4.8.3. An tionscnóir agus an tairbhí a shainaithint in aistriú ó sheoladh féinóstáilte nó chuig seoladh féinóstáilte

I gcás ina n úsáidtear seoladh féinóstáilte ar an taobh eile den aistriú, ba cheart do SSCSanna an fhaisnéis faoin tionscnóir nó faoin tairbhí a bhailiú óna gcustaiméir. ‑

4.8.4. Aistrithe os cionn EUR 1 000 agus cruthúnas ar úinéireacht nó ar rialú seolta féinóstáilte

Ba cheart do SSCSanna a chinneadh an ionann aistriú lena mbaineann seoladh féinóstáilte agus EUR 1 000 nó an mó ná sin é:

• a) tráth a ordaíodh nó a tionscnaíodh an t-aistriú, i gcás SSCS an tionscnóra; nó
• b) tráth na fála, i gcás SSCS an tairbhí.

Chun a chinneadh an bhfuil luach na n aistrithe ó sheoltaí féinóstáilte nó chucu os cionn EUR 1 000, ba cheart do na SSCSanna ráta malairte na cripteashócmhainne atá á haistriú a ‑ úsáid chun a luach in euro tráth an aistrithe a chinneadh, agus gan beann ar aon táillí idirbhirt.

Chun measúnú a dhéanamh ar cé acu atá nó nach bhfuil an seoladh féinóstáilte faoi úinéireacht nó faoi rialú an tionscnóra nó an tairbhí, faoi seach, ba cheart do SSCSanna ceann amháin ar a laghad de na modhanna fíorúcháin seo a leanas a úsáid:

• a) fíorúcháin gan duine ina bhfeighil mar a shonraítear sna Treoirlínte maidir le húsáid réiteach ionduchtaithe custaiméara chianda faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849⁹ lena dtaispeántar an seoladh;
• b) fíorúcháin a bhfuil duine ina bhfeighil mar a shonraítear sna Treoirlínte maidir le húsáid réiteach ionduchtaithe custaiméara chianda a úsáid faoi Airteagal 13(1) de Threoir (AE) 2015/849;
• c) méid réamhshainithe a sheoladh (an ainmníocht is lú de chripteashócmhainn ar leith más féidir), arna shocrú ag SSCS, ón seoladh féinóstáilte chuig cuntas SSCS agus chuig an seoladh féinóstáilte sin;
• d) iarraidh ar an gcustaiméir teachtaireacht shonrach a shíniú go digiteach isteach i mbogearraí an chuntais agus na tiachóige leis an eochair a chomhfhreagraíonn don seoladh sin;
• e) modhanna teicniúla oiriúnacha eile chomh fada agus a cheadaíonn siad measúnú iontaofa agus slán agus go bhfuil SSCS lánsásta go bhfuil a fhios aige cé leis an seoladh nó cé a rialaíonn é.

⁹ ÚBE/GL/2022/15

Ba cheart an cinneadh maidir leis an modh/na modhanna atá le roghnú a bheith ag brath ar an méid seo a leanas:

• a) cumais theicniúla an tseolta fhéinóstáilte;
• b) stóinseacht an mheasúnaithe is féidir le gach modh a chur ar fáil; agus
• c) an riosca ML/TF.

I gcás nach bhfuil modh amháin as féin iontaofa go leor chun úinéireacht nó rialú seolta fhéinóstáilte a fhionnadh go réasúnach, ba cheart do SSCS meascán de mhodhanna a úsáid.

I gcás ina mbeidh SSCS go hiomlán sásta go bhfuil an seoladh féinóstáilte faoi úinéireacht nó faoi rialú a chustaiméara, ba cheart do SSCS an méid sin a dhoiciméadú ina chórais agus d’fhéadfadh sé nach mbeadh air na bearta thuas a chur i bhfeidhm arís maidir le hidirbhearta ina dhiaidh sin ón seoladh céanna nó chuig an seoladh céanna (‘liostú bán’). Ba cheart rialuithe a bheith i bhfeidhm ag SSCS a bhaineann úsáid as gealliostú chun athruithe ar riosca ML/TF an tseolta fhéinóstáilte agus a úinéireachta nó a rialaithe a shainaithint. I gcás ina suífidh SSCS go bhfuil athrú tagtha ar riosca ML/TF an tseolta fhéinóstáilte nó go bhfuil tásca ann nach bhfuil an seoladh féinóstáilte faoi úinéireacht ná faoi rialú a chustaiméara a thuilleadh, ba cheart dó an seoladh sin a bhaint dá liosta bán.

4.8.5. Bearta maolaitheacha atá le cur i bhfeidhm maidir le haistrithe ó sheoladh féinóstáilte nó chuig seoladh féinóstáilte

Ba cheart do SSCSanna measúnú a dhéanamh ar an riosca a bhaineann le haistrithe ó sheoladh féinóstáilte nó chuig seoladh féinóstáilte mar a leagtar amach i gCuid 4.5.3. agus i gcomhréir le Treoirlínte ÚBE maidir le Fachtóirí Riosca ML/TF, agus úsáid á baint as an bhfaisnéis uile a bhaineann le tionscnóirí agus tairbhithe, patrúin agus limistéir gheografacha, agus faisnéis ó rialtóirí, ó fhorfheidhmiú an dlí agus ó thríú páirtithe.

Ba cheart do SSCSanna ceann amháin ar a laghad de na bearta maolaithe riosca a chur i bhfeidhm mar a shainaithnítear in Airteagal 19a(1) de Threoir (AE) 2015/849 atá i gcomhréir leis na rioscaí a shainaithnítear, lena n áirítear i gcás ina ndéanann SSCS an méid seo a leanas:

• a) go bhfuil sé ar an eolas, nó go ‑ dtagann sé ar an eolas, go bhfuil an fhaisnéis faoin

tionscnóir nó faoin tairbhí a úsáideann an seoladh féinóstáilte míchruinn; nó

• b) má bhíonn taithí aige ar phatrúin neamhghnácha nó amhrasacha idirbheart nó ar chásanna ina bhfuil riosca ML/TF níos airde a bhaineann le haistrithe lena mbaineann seoltaí féinóstáilte, i gcomhréir le Treoirlínte ÚBE maidir le Fachtóirí Riosca ML/TF.

I gcás ina bhunaítear, mar thoradh ar an measúnú i gCuid 4.8.4., go bhfuil an seoladh féinóstáilte faoi úinéireacht nó faoi rialú tríú duine in ionad chustaiméir SSCS, is féidir a mheas gur tharla an fíorú dá dtagraítear in Airteagal 19a(1), pointe (a), de Threoir (AE) 2015/849 sna cásanna seo a leanas:

• a) bailíonn SSCS sonraí breise ó fhoinsí eile chun an fhaisnéis a cuireadh isteach a fhíorú, lena n áirítear sonraí anailíseacha blocshlabhra, sonraí tríú páirtí, sonraí údarás aitheanta agus faisnéis atá ar fáil go poiblí, ach gan a bheith teoranta dóibh sin, fad is atá siad ‑ sin iontaofa agus neamhspleách.
• b) úsáideann SSCS oiriúnacha eile fad is atá SSCS lánsásta gurb eol dó céannacht an tionscnóra nó an tairbhí agus gur féidir leis é sin a léiriú dá údarás inniúil.

I gcás ina n ardaíonn aistrithe den sórt sin amhras faoi ML/TF, ba cheart do SSCSanna tuairisciú do AFA i gcomhréir le Treoir (AE) 2015/849. ‑