2 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív majú považovať prevod kryptoaktív za individuálne identifikovaný, ak:

• a) má každý prevod jedinečný identifikátor, ako napríklad hash prevodu alebo referenčné číslo prevodu, alebo
• b) sú v prevode zahrnuté ďalšie informácie, ktoré pomáhajú identifikovať prevod.

4.8.2. Identifikácia prevodu zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu

Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa sa má spoliehať na dostupné technické prostriedky, ako je napríklad analýza blockchainu, poskytovatelia údajov tretích strán, identifikátory používané systémami posielania správ, aby dokázali zistiť, či sa na druhej strane prevodu používa alebo nepoužíva samohosťovaná adresa.

Ak takéto informácie nie je možné získať technickými prostriedkami, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa má tieto informácie získať priamo od svojho klienta. Ak v takom prípade poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa zistí, že prevod sa uskutočňuje inému alebo od iného poskytovateľa služieb kryptoaktív, poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa má prijať potrebné opat renia na presnú identifikáciu poskytovateľa služieb kryptoaktív protistrany.

Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má vykonať toto posúdenie pred začatím prevodu a poskytnutím informácií v súlade s článkom 14 ods. 5 nariadenia (EÚ) 2023/1113; poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa má vykonať posúdenie pred sprístupnením kryptoaktív príjemcovi v súlade s článkom 16 ods. 2 uvedeného nariadenia.

4.8.3. Identifikácia pôvodcu a prijímateľa pri prevode zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu

Ak sa na druhej strane prevodu používa samohosťovaná adresa, poskytovatelia služieb kryptoaktív majú od svojich klientov získať informácie o pôvodcovi alebo prijímateľovi.

4.8.4. Prevody nad 1 000 EUR a dôkaz o vlastníctve alebo prevádzkovaní samohosťovanej adresy

Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú určiť, či prevod zahŕňajúci samohosťovanú adresu dosahuje alebo presahuje sumu 1 000 EUR:

• a) v momente, keď bol prevod zadaný alebo iniciovaný, v prípade poskytovateľa služieb kryptoaktív pôvodcu, alebo
• b) v čase prijatia, v prípade poskytovateľa služieb kryptoaktív príjemcu.

Na určenie toho, či je hodnota prevodov zo samohosťovaných adries alebo na samohosťované adresy vyššia ako 1 000 EUR, majú poskytovatelia služieb kryptoaktív použiť výmenný kurz prevádzaného kryptoaktíva, aby určili jeho hodnotu v eurách v čase prevodu a bez ohľadu na akékoľvek transakčné poplatky.

Na posúdenie toho, či samohosťujúcu adresu spravuje alebo vlastní pôvodca, resp. prijímateľ má poskytovateľ služieb kryptoaktív použiť aspoň jednu z týchto overovacích metód:

• a) samoobslužné overenia, ako sa uvádza v Usmerneniach k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849, na⁹ ktorých sa zobrazuje adresa;
• b) nesamoobslužné overenia, ako sa uvádza v Usmerneniach k používaniu riešení pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku podľa článku 13 ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849;
• c) odoslanie vopred definovanej sumy (pokiaľ možno nominálnej hodnoty daného kryptoaktíva), stanovenej poskytovateľom služieb kryptoaktív, ktoré vykoná poskytovateľ služieb kryptoaktív, zo samohosťovanej adresy a na samohosťovanú adresu z účtu poskytovateľa služieb kryptoaktív;
• d) požiadanie zákazníka o digitálne podpísanie konkrétnej správy v softvéri účtu a peňaženky pomocou kľúča zodpovedajúceho tejto adrese;
• e) iné vhodné technické prostriedky, pokiaľ umožňujú spoľahlivé a bezpečné posúdenie, aby poskytovateľ služieb kryptoaktív spoľahlivo vedel, kto túto adresu vlastní alebo spravuje.

⁹ EBA/GL/2022/15.

Pri rozhodovaní o použitej metóde sa majú zohľadniť tieto faktory:

• a) technické spôsobilosti samohosťovanej adresy,
• b) spoľahlivosť hodnotenia, ktoré môže každá metóda poskytnúť,
• c) riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Ak jedna metóda sama o sebe nie je dostatočne spoľahlivá na primerané overenie, kto vlastní alebo spravuje samoobslužnú adresu, má poskytovateľ služieb kryptoaktív použiť kombináciu metód.

Ak je poskytovateľ služieb kryptoaktív spoľahlivo presvedčený o tom, že samohosťovanú adresu vlastní alebo spravuje jeho klient, poskytovateľ služieb kryptoaktív to má zaznamenať vo svojich systémoch a nemusí opätovne uplatňovať uvedené opatrenia pri budúcich transakciách s toutou adresou (zaradenie do zoznamu povolených používateľov, tzv. whitelisting). Poskytovateľ služieb kryptoaktív, ktorý využíva whitelisting, má mať zavedené kontrolné mechanizmy na identifikáciu zmien, pokiaľ ide o riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v prípade samohosťovanej adresy a jej majiteľa alebo správcu. Ak poskytovateľ služieb kryptoaktív zistí, že sa zmenilo riziko ML/TF samohosťovanej adresy alebo že existujú náznaky, že jeho klient už nevlastní alebo nespravuje samohosťovanú adresu, má túto adresu odstrániť zo zoznamu.

4.8.5. Opatrenia na zmiernenie rizika, ktoré sa majú zaviesť v súvislosti s prevodmi zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu

Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú posúdiť riziko spojené s prevodmi zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu, ako sa uvádza v oddiele 4.5.3 a v súlade s usmerneniami EBA o rizikových faktoroch prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, pričom majú mali použiť všetky informácie týkajúce sa pôvodcov a prijímateľov, vzorcov a geografických aspektov, ako aj informácie od regulačných orgánov, orgánov presadzovania práva a tretích strán.

Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú uplatňovať aspoň jedno z opatrení na zmiernenie rizika, ako sa uvádza v článku 19a ods. 1 smernice (EÚ) 2015/849, ktoré sú úmerné identifikovaným rizikám, a to aj vtedy, keď poskytovateľ služieb kryptoaktív:

• a) zistí alebo sa dozvie, že informácie o pôvodcovi alebo prijímateľovi, ktorý používa samohosťovanú adresu, sú nepresné, alebo
• b) sa stretne s neobvyklými alebo podozrivými vzorcami transakcií alebo so situáciami s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré súvisia s prevodmi zahŕňajúcimi samohosťované adresy, v súlade s usmerneniami EBA o rizikových faktoroch prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.

Ak sa na základe posúdenia uvedeného v oddiele 4.8.4 zistí, že adresu sídla vlastní alebo spravuje tretia osoba namiesto klienta poskytovateľa služieb kryptoaktív, overenie uvedené v článku 19a ods. 1 písm. a) smernice (EÚ) 2015/849 sa môže považovať za vykonané, ak:

• a) Poskytovateľ služieb kryptoaktív zhromaždí dodatočné údaje z iných zdrojov na overenie predložených informácií, okrem iného vrátane analytických údajov blockchainu, údajov tretích strán, údajov kompetentných orgánov a verejne dostupných informácií, pokiaľ sú tieto údaje spoľahlivé a nezávislé.
• b) Poskytovateľ služieb kryptoaktív použije iné vhodné prostriedky, pokiaľ tento poskytovateľ spoľahlivo pozná totožnosť pôvodcu alebo prijímateľa a môže to preukázať svojmu príslušnému orgánu.

Ak takéto prevody vyvolajú podozrenie z ML/TF, poskytovatelia služieb kryptoaktív majú podať správu FIU v súlade so smernicou (EÚ) 2015/849.