4.8. Kriptoaktīvu pārvedumi, kas veikti no pašuzturētām adresēm vai uz tām saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu un 16. panta 2. punktu

KAPS un SKAPS kriptoaktīvu pārvedums būtu jāuzskata par individuāli identificētu, ja:

• a) katram pārvedumam izmanto unikālu identifikatoru, piemēram, pārveduma kodu vai atsauces numuru; vai
• b) pārvedumā ir iekļauta papildu informācija, lai palīdzētu identificēt pārvedumu.

4.8.2. Pārveduma identifikācija no pašuzturētas adreses vai uz šādu adresi

Lai noteiktu, vai pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, iniciatora KAPS un saņēmēja KAPS būtu jāpaļaujas uz pieejamajiem tehniskajiem līdzekļiem, tostarp, bet ne tikai, uz blokķēdes analītiku, trešo personu datu sniedzējiem un identifikatoriem, ko izmanto ziņojumu apmaiņas sistēmās.

Ja šādu informāciju nevar izgūt, izmantojot tehniskus līdzekļus, iniciatora KAPS un saņēmēja KAPS minētā informācija būtu jāiegūst tieši no sava klienta. Ja šajā gadījumā iniciatora KAPS un saņēmēja KAPS konstatē, ka pārvedums ir veikts uz citu KAPS vai no tā, iniciatora KAPS un saņēmēja KAPS būtu jāveic nepieciešamās darbības, lai precīzi identificētu darījuma partneri KAPS.

Iniciatora KAPS būtu jāveic šis novērtējums pirms pārveduma ierosināšanas un informācijas nosūtīšanas saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu; saņēmēja KAPS būtu jāveic šis novērtējums, pirms kriptoaktīvi tiek darīti pieejami saņēmējam saskaņā ar minētās regulas 16. panta 2. punktu.

4.8.3. Nosūtītāja un saņēmēja identifikācija, veicot pārvedumu no vai uz pašuzturētu adresi.

Ja pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, KAPS no sava klienta būtu jāvāc informācija par iniciatoru vai saņēmēju. 4.8.4. Pārvedumi, kas pārsniedz 1000 EUR, un pašuzturēta adreses īpašumtiesību vai kontroles pierādījumi

KAPS jānosaka, vai pārvedums, kurā iesaistīta pašuzturēta adrese, ir 1 000 EUR vai pārsniedz šo summu:

• a) brīdī, kad pārvedums tika pasūtīts vai iniciēts, iniciatora KAPS gadījumā; vai
• b) saņēmēja KAPS gadījumā - saņemšanas brīdī.

Lai noteiktu, vai pārvedumu vērtība no pašuzturētām adresēm vai uz tām pārsniedz 1000 EUR, KAPS būtu jāizmanto pārvedamā kriptovalūtas aktīva maiņas kurss, lai noteiktu tā vērtību EUR pārveduma brīdī un neatkarīgi no jebkādām darījuma maksām.

Lai novērtētu, vai pašuzturēta adrese pieder iniciatoram vai saņēmējam vai to kontrolē attiecīgi iniciators vai saņēmējs, KAPS būtu jāizmanto vismaz viena no šādām verifikācijas metodēm:

• a) nepiesaistītas verifikācijas, kā norādīts Pamatnostādnēs par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu⁸ , norādot adresi;
• b) nepiesaistīta verifikācija kā norādīts Pamatnostādnes par attālinātas klientu piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu;
• c) iepriekš noteiktas summas (vēlams, attiecīgā kriptoaktīva mazākā nomināla), ko nosaka KAPS, nosūtīšana no un uz KAPS konta pašuzturētu adresi;
• d) pieprasīt klientam digitāli parakstīt konkrētu ziņojumu konta un maka programmatūrā, izmantojot šai adresei atbilstošo atslēgu;
• e) citi piemēroti tehniskie līdzekļi, ja vien tie ļauj veikt uzticamu un drošu novērtējumu un KAPS ir pilnībā pārliecināts, ka tas zina, kam pieder adrese vai kas to kontrolē.

⁸ EBA/GL/2022/15.

Lēmumam par to, kuru( - s) metodi( - es) izvēlēties, vajadzētu būt atkarīgam no:

• a) pašuzturētās adreses tehniskām iespējām;
• b) novērtējuma pamatotības, ko katra metode var sniegt; un
• c) NILL/TF riska.

Ja viena metode pati par sevi nav pietiekami uzticama, lai varētu pamatoti pārliecināties par pašuzturētās adreses īpašumtiesībām vai kontroli, KAPS būtu jāizmanto metožu kombinācija.

Ja KAPS ir pilnībā pārliecināta, ka pašuzturētā adrese pieder vai to kontrolē klients, KAPS tas būtu jādokumentē savās sistēmās un, iespējams, nav nepieciešams iepriekš minētos pasākumus atkārtoti piemērot turpmākiem darījumiem no/uz to pašu adresi (“baltā saraksta veidošana”). KAPS, kas izmanto balto sarakstu, vajadzētu būt ieviestiem kontroles pasākumiem, lai identificētu izmaiņas pašuzturētās adreses un tās īpašumtiesību vai kontroles NILL/TF riska apjomā. Ja KAPS konstatē, ka NILL/TF risks, kas saistīts ar pašuzturēto adresi, ir mainījies vai ka ir norādes, ka KAPS klientam vairs nepieder pašuzturētā adrese vai ka klients to vairs kontrolē, tad šī adrese būtu jāsvītro no baltā saraksta.

4.8.5. Riska mazināšanas pasākumi, kas jāievieš attiecībā uz pārvedumiem no pašuzturētas adreses vai uz to

KAPS būtu jānovērtē risks, kas saistīts ar pārvedumiem no vai uz pašuzturētu adresi, kā noteikts 4.5.3. iedaļā un saskaņā ar EBI NILL/TF riska faktoru pamatnostādnēm, izmantojot visu informāciju, kas saistīta ar iniciatoriem un labuma guvējiem, modeļiem un ģeogrāfiju, kā arī informāciju no regulatoriem, tiesībaizsardzības iestādēm un trešām personām.

KAPS būtu jāpiemēro vismaz viens no Direktīvas (ES) 2015/849 19.a panta 1. punktā noteiktajiem riska mazināšanas pasākumiem, kas ir samērīgi ar identificētajiem riskiem, tostarp, ja KAPS:

• a) ir vai uzzina, ka informācija par iniciatoru vai saņēmēju, kas izmanto pašuzturētu adresi, ir neprecīza; vai
• b) sastopas ar neparastiem vai aizdomīgiem darījumu modeļiem vai paaugstināta ML/TF riska situācijām, kas saistītas ar pārvedumiem, kuros iesaistītas pašuzturētas adreses, saskaņā ar EBI NILL/TF riska faktoru pamatnostādnēm.

Ja 4.8.4. iedaļā minētā novērtējuma rezultātā tiek konstatēts, ka pašuzturēta adrese pieder nevis KAPS klientam, bet gan trešai personai vai to kontrolē trešā persona, Direktīvas (ES) 2015/849 19.a panta 1. punkta a) apakšpunktā minēto pārbaudi var uzskatīt par notikušu, ja:

• a) KAPS, lai pārbaudītu iesniegto informāciju, apkopo papildu datus no citiem avotiem, tostarp, bet ne tikai, blokķēdes analītiskos datus, trešo personu datus, atzītu iestāžu datus un publiski pieejamu informāciju, ja vien šie dati ir uzticami un neatkarīgi.
• b) KAPS izmanto citus piemērotus līdzekļus, ja vien KAPS ir pilnībā pārliecināta, ka zina iniciatora vai saņēmēja identitāti un var to pierādīt savai kompetentajai iestādei.

Ja šādi pārvedumi rada aizdomas par NILL/TF, KAPS ir jāziņo finanšu ziņu vākšanas vienībai ( FIU ) saskaņā ar Direktīvu (ES) 2015/849.