4.8. Prenosi kriptosredstev na naslove brez gostitelja ali z njih v skladu s členom 14(5) in členom 16(2) Uredbe (EU) 2023/1113

CASP in PCASP bi morali prenos kriptosredstva obravnavati kot individualno ugotovljenega, kadar:

• a) se za vsak prenos uporablja enolična identifikacijska oznaka, kot je zgoščena vrednost prenosa ali referenčna številka, ali
• b) so v prenos vključene dodatne informacije, ki pomagajo pri ugotavljanju prenosa.

4.8.2. Ugotavljanje prenosa na naslov brez gostitelja ali z njega

Za ugotavljanje, ali se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi se morala CASP originatorja in CASP upravičenca opreti na razpoložljiva tehnična sredstva, med drugim na analitiko veriženja podatkovnih blokov , tretje ponudnike, ki zagotavljajo podatke in identifikatorje, ki jih uporabljajo sistemi sporočil.

Če takih informacij ni mogoče pridobiti s tehničnimi sredstvi, bi morala CASP originatorja in CASP upravičenca te informacije pridobiti neposredno od svoje stranke. Kadar v tem primeru CASP originatorja in CASP upravičenca ugotovita, da se prenos opravi drugemu CASP ali od njega, bi morala sprejeti potrebne ukrepe za natančno ugotovita CASP, ki je nasprotni udeleženec .

CASP originatorja bi moral to oceno opraviti pred začetkom prenosa in pred posredovanjem informacij v skladu s členom 14(5) Uredbe (EU) 2023/1113; CASP upravičenca bi moral to oceno opraviti, preden se kriptosredstva dajo na voljo upravičencu v skladu s členom 16(2) navedene uredbe.

4.8.3. Ugotavljanje originatorja in upravičenca pri prenosu na naslov brez gostitelja ali z njega

Če se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi morali CASP informacije o originatorju ali upravičencu pridobiti od svoje stranke. 4.8.4. Prenosi nad 1 000 EUR in dokazilo o lastništvu naslova brez gostitelja ali nadzoru nad njim

CASP bi morali določiti, ali prenos, ki vključuje naslov brez gostitelja, znaša 1 000 EUR ali več:

• a) v trenutku, ko je bil prenos odrejen ali sprožen, v primeru CASP originatorja, ali
• b) ob prejemu v primeru CASP upravičenca

Za določitev, ali je vrednost prenosov na naslove brez gostitelja ali z njih višja od 1 000 EUR, bi morali CASP za določitev njegove vrednosti v eurih v času prenosa morali uporabiti menjalni tečaj kriptosredstva, ki se prenaša, ne glede na morebitne provizije za transakcijo.

Da bi ocenili, ali je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom originatorja oziroma upravičenca, bi morali CASP uporabljati vsaj eno od naslednjih metod preverjanja:

• a) nenadzorovane rešitve za sklepanje poslovnega razmerja na daljavo , kot je določeno v Smernicah o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s stranko na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849⁹ , s prikazom naslova;
• b) nadzorovane rešitve za sklepanje poslovnega razmerja na daljavo , kot je določeno v Smernicah o uporabi rešitev za sklepanje poslovnega razmerja s stranko na daljavo v skladu s členom 13(1) Direktive (EU) 2015/849;
• c) pošiljanje vnaprej določenega zneska (po možnosti najmanjšega apoena določenega kriptosredstva), ki ga določi CASP, z ali na naslov brez gostitelja na račun CASP ;
• d) zahtevo, da stranka digitalno podpiše posebno sporočilo v programski opremi računa in denarnice s ključem, ki ustreza navedenemu naslovu;
• e) druga ustrezna tehnična sredstva, če omogočajo zanesljivo in varno ocenjevanje in če je CASP popolnoma prepričan, da ve, kdo ima naslov v lasti ali ga nadzoruje.

⁹ EBA/GL/2022/15.

Odločitev o izbiri metod bi morala biti odvisna od:

• a) tehničnih zmogljivosti naslova brez gostitelja;
• b) zanesljivosti ocene, ki se lahko zagotovi s posamezno metodo, in
• c) tveganja PD/FT.

Kadar ena sama metoda ni dovolj zanesljiva za razumno ugotavljanje lastništva ali nadzora nad naslovom brez gostitelja, bi moral CASP uporabiti kombinacijo metod.

Kadar je CASP v celoti prepričan, da je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom stranke, bi moral to dokumentirati v svojih sistemih in mu morda ne bo treba ponovno uporabiti zgornjih ukrepov za nadaljnje transakcije z istega naslova ali na njega (t. i. uvrstitev na beli seznam). CASP, ki uporablja uvrstitev na beli seznam, bi moral imeti vzpostavljene kontrole za ugotavljanje sprememb v tveganju PD/FT pri naslovu brez gostitelja in njegovem lastništvu ali upravljanju. Če ugotovi, da se je tveganje PD/FT pri naslovu brez gostitelja spremenilo ali da obstajajo znaki, da njegova stranka ni več lastnik naslova brez gostitelja ali je ne nadzira več , bi moral ta naslov odstraniti z belega seznama.

4.8.5. Blaži lni ukrepi, ki jih je treba uvesti v zvezi s prenosi na naslov brez gostitelja ali z njega

CASP bi morali oceniti tveganje, povezano s prenosi na naslov brez gostitelja ali z njega, kot je določeno v oddelku 4.5.3 in v skladu s smernicami organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT, z uporabo vseh informacij, povezanih z originatorji in upravičenci, vzorci in geografskimi območji, ter informacij ami regulatorjev, organov pregona in tretjih oseb.

CASP bi morali uporabljati vsaj enega od ukrepov za ublažitev tveganja, kot so opredeljeni v členu 19a(1) Direktive (EU) 2015/849, ki so sorazmerni z ugotovljenimi tveganji, vključno s primeri, ko CASP :

• a) ve ali ugotovi, da so informacije o originatorju ali upravičencu, ki uporablja naslov brez gostitelja, netočne, ali
• b) naleti na nenavadne ali sumljive vzorce transakcij ali primere povečanega tveganja PD/FT , povezane s prenosi, ki vključujejo naslove brez gostitelja, v skladu s smernicami organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT.

Kadar se na podlagi ocene iz oddelka 4.8.4 ugotovi, da je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom tretje osebe namesto stranke CASP, se lahko šteje, da je bilo opravljeno preverjanje iz člena 19a(1), točka (a), Direktive (EU) 2015/849, če CASP :

• a) zbere dodatne podatke iz drugih virov z namenom preverjanja predloženih informacij, med drugim analitične podatke o blokovnih verigah, podatke tretjih oseb, podatke priznanih organov in javno dostopne informacije, če so ti dodatni podatki zanesljivi in neodvisni;
• b) uporablja druga ustrezna sredstva, dokler ni v celoti prepričan, da pozna identiteto originatorja ali upravičenca in lahko to dokaže svojemu pristojnemu organu.

Kadar taki prenosi vzbudijo sum PD/FT, bi morali CASP poročati finančni obveščevalni enoti v skladu z Direktivo (EU) 2015/849.