+Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15)
---+1. Atbilstība un ziņošanas prasības
------+Šo pamatnostādņu statuss
---------+1. Šajā dokumentā ir iekļautas pamatnostādnes, kas izdotas saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 …
---------+2. Pamatnostādnēs ir izklāstīts EBI skatījums uz uzraudzības pieeju Eiropas finanšu uzraudzības …
------+Ziņošanas prasības
---------+3. Saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 16. panta 3. punktu kompetentajām iestādēm līdz 30.05.2023 …
---------+4. Paziņojumi tiks publicēti EBI tīmekļa vietnē saskaņā ar 16. panta 3. punktu.
---+2. Priekšmets, piemērošanas joma un definīcijas
------+Priekšmets un piemērošanas joma
---------+5. Šajās pamatnostādnēs ir izklāstītas darbības, kas kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāveic …
---------+6. Kompetentajām iestādēm, novērtējot, vai darbības, ko finanšu iestādes un kredītiestādes veic …
------+Adresāti
---------+7. Šīs pamatnostādnes attiecas uz Regulas (ES) Nr. 1093/2010 4. p anta 2. apakšpunktā definētajām …
------+Definīcijas
---------+8. Ja nav norādīts citādi, terminiem, kas lietoti un definēti Direktīvā (ES) 2015/849, ir tāda pati …
---+3. Īstenošana
------+Piemērošanas datums
---+4. Pamatnostādnes par attālinātas klientu piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta
------+4.1 Internal policies and procedures
---------+9. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāievieš un jāievēro politika un procedūras, lai …
---------+10. Ieviestajās politikas nostādnēs un procedūrās ir jānodrošina kredītiestāžu un finanšu iestāžu …
---------+11. Papildus noteikumiem, kas izklāstīti EBI Pamatnostādņu par atbilstības amatpersonām 4.2.4. …
---------+12. Kredītiestādes un finanšu iestādes vadības struktūrai jāapstiprina attālinātas klientu …
---------+13. Apsverot, vai ir jāpieņem jauns attālinātas klientu piesaistīšanas risinājums, kredītiestādēm …
---------+14. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā politikā un procedūrās jānosaka pirmsīstenošanas …
---------+15. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāuzskata, ka 14. punkta a), d) un e) apakšpunktā minētie …
---------+16. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāspēj savai kompetentajai iestādei pierādīt, kādus …
---------+17. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm klientu attālinātas piesaistīšanas risinājums jāsāk izmantot …
---------+18. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm pastāvīgi jāuzrauga klientu attālinātas piesaistīšanas …
---------+19. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās procedūrās un procesos ir jānosaka novēršanas pasākumi …
---------+20. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāapsver, kā visefektīvāk iespējams uzraudzīt klientu …
---------+21. Šī sadaļa attiecas arī uz gadījumiem, kad izmanto pilnīgi automatizētus klientu attālinātas …
---------+22. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāspēj savai kompetentajai iestādei pierādīt, kādu …
------+4.2 Acquisition of information
---------+23. Papildus darbībām, kas izklāstītas 9. punktā, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+24. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina, ka: a) informācija, kas iegūta, izmantojot …
---------+25. Kredītiestādēm vai finanšu iestādēm jāuzskata, ka 24. punktā minētie kritēriji ir izpildīti, ja …
---------+26. Dokumenti un informācija, kas iegūti attālinātas identifikācijas procesā un kas jāuzglabā …
---------+27. Atbilstoši pamatnostādņu 4.1.1. sadaļas 9. punktam kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+28. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāievieš un jāuztur pienācīgi mehānismi, kas nodrošina, ka …
---------+29. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes attālināti piesaista klientus, kuri ir juridiskas …
---------+30. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina, ka klientu attālinātas piesaistīšanas …
---------+31. Attiecībā uz fizisku personu, kura rīkojas juridiskas personas vārdā, kredītiestādes un finanšu …
---------+32. Kad kredītiestādes un finanšu iestādes novērtē un attiecīgā gadījumā iegūst informāciju par …
------+4.3 Document authenticity & integrity
---------+33. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta …
---------+34. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto rīkus (funkcijas), ar kuru palīdzību var …
---------+35. Situācijās, kad ierīce, ko klients izmanto, lai pierādītu identitāti, ļauj iegūt attiecīgos …
---------+36. Ja pārbaudes procesā ir pieejams oficiālais dokuments, lai pārbaudītu tā autentiskumu …
---------+37. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās politikas nostādnēs un procedūrās jānosaka, kā tās …
------+4.4 Matching customer identity as part of the verification process
---------+38. Klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu, ko ievieš kredītiestādes un finanšu iestādes …
---------+39. Ja klientu attālinātas piesaistīšanas risinājums ietver biometrisko datu izmantošanu, lai …
---------+40. Situācijās, kad iesniegtie pierādījumi nav pietiekami kvalitatīvi, tādējādi radot bažas vai …
---------+41. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto attālinātas piesaistīšanas risinājumus, kur …
---------+42. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumus …
---------+43. Ja iespējams, kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāizmanto tādi klientu attālinātas …
---------+44. Papildus minētajam atbilstoši NIIL/TF riskiem, kas saistīti ar darījumu attiecībām …
---------+45. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāuzskata, ka no 38. punkta līdz 43. punktam minētie …
------+4.5 Reliance on third parties and outsourcing
---------+46. Papildus darbībām, kas izklāstītas 9. punktā, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+47. Papildus EBI riska faktoru pamatnostādnēm , jo īpaši minēto pamatnostādņu 2.20. līdz 2.21. …
---------+48. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes visu klientu attālināto piesaistīšanas procesu vai tā …
---------+49. Ja ārpakalpojumu sniedzējs klientu attālinātas piesaistīšanas procesā glabā klientu datus …
------+4.6 ICT and security risk management
---------+50. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāidentificē un jāpārvalda savi IKT un drošības riski, kas …
---------+51. Papildus prasībām, kas noteiktas EBI pamatnostādnēs par IKT un drošības risku pārvaldību …
---------+52. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina drošs piekļuves punkts attālinātas klientu …
---------+53. Ja klientu attālinātas piesaistīšanas procesa izpildei izmanto universālu ierīci, attiecīgā …
------+4.7 Compliance with these guidelines where credit and financial institutions use trust services and national identification processes as referred to in Article 13(1) (a) of Directive (EU) 2015/849
---------+54. Lai izpildītu šajās pamatnostādnēs noteikto, kredītiestādes un finanšu iestādes var izmantot …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15)
Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF
1. Pārskats
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
Saistītie uzdevumi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|