19. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās procedūrās un procesos ir jānosaka novēršanas pasākumi …

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās procedūrās un procesos ir jānosaka novēršanas pasākumi gadījumiem, kad risks ir īstenojies vai ir atklātas kļūdas, kas ietekmē vispārējā klientu attālinātas piesaistīšanas risinājuma efektivitāti un lietderību. Šajos pasākumos jāiekļauj vismaz:

• a) visu attiecīgu darījumu attiecību pārskatīšana, lai novērtētu, vai kredītiestādes un finanšu iestādes ir veikušas pietiekamu sākotnējo klienta uzticamības pārbaudi, lai izpildītu prasības, kas noteiktas Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punkta a), b) un c) apakšpunktā. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānosaka prioritāte tām darījumu attiecībām, kas ietver visaugstāko NIIL/TF risku;
• b) ņemot vērā minētajā pārskatīšanā iegūto informāciju – novērtējums par to, vai:
• a. attiecīgajām darījumu attiecībām jāpiemēro papildu izpētes pasākumi;
• b. attiecīgajām darījumu attiecībām jāpiemēro ierobežojumi, piemēram, darījumu apjoma ierobežojumi, ja tas ir atļauts valsts tiesību aktos, līdz brīdim, kad ir notikusi pārskatīšana;
• c. attiecīgās darījumu attiecības ir jāizbeidz;
• d. par attiecīgajām darījumu attiecībām jāziņo FIU ;
• e. ir jāmaina attiecīgo darījumu attiecību riska kategorija.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/