9. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāievieš un jāievēro politika un procedūras, lai …

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāievieš un jāievēro politika un procedūras, lai situācijās, kad klientu piesaistīšana notiek attālināti, izpildītu pienākumus, kas tām noteikti Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punkta a) un c) apakšpunktā. Izstrādājot šīs politikas nostādnes un procedūras, jāņem vērā riska pakāpe un tajās jāiekļauj vismaz:

• a) vispārīgi aprakstīts risinājums, ko kredītiestādes un finanšu iestādes ir ieviesušas, lai klientu attālinātas piesaistīšanas procesā iegūtu, pārbaudītu un ierakstītu informāciju. Tajā ir jāiekļauj skaidrojums par risinājuma īpatnībām un darbību;
• b) situācijas, kurās var izmantot klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu, ņemot vērā riska faktorus, kas apzināti un novērtēti saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 8. panta 1. punktu un veicot uzņēmējdarbības riska novērtējumu, iekļaujot attālinātai piesaistīšanai atbilstošas klientu kategorijas, produktus un pakalpojumus;
• c) darbības, kuras ir pilnībā automatizētas, un darbības, kurās vajadzīga cilvēka iejaukšanās;
• d) kontroles pasākumi, kas ieviesti, lai nodrošinātu, ka pirmais darījums ar jaunu piesaistīto klientu tiek izpildīts tikai pēc tam, kad ir piemēroti visi sākotnējās klienta uzticamības pārbaudes (KUP) pasākumi;
• e) instruktāžas un regulāro apmācības programmu apraksts, lai nodrošinātu darbinieku informētību un jaunākās zināšanas par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumiem, ar to saistītajiem riskiem un klientu attālinātas piesaistīšanas politikas nostādnēm un procedūrām, kuru mērķis ir šādu risku mazināšana.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/