7.3 Procjena ugovora o ek sternalizaciji

Bonitetno nadzorno tijelo odgovorno za praćenje ugovora o eksternalizaciji institucija, kako su definirani u EBA- inim Smjernicama za eksternalizaciju¹² , treba s relevantnim nadzornim tijelom za SPNFT razmijeniti informacije povezane s relevantnim ugovorima o eksternalizaciji. Takva razmjena posebno je potrebna u slučajevima u kojima bonitetno nadzorno tijelo ima opravdane razloge za sumnju da bi ugovori o eksternalizaciji mogli utjecati na izloženost institucije riziku od pranja novca i financiranja terorizma ili na njezinu kontinuiranu usklađenost s obvezama utvrđenima u Direktivi 2013/36/EU i Direktivi (EU) 2015/849, među ostalim:

• a. ako postoji moguća zabrinutost koja se odnosi na odgovarajuće sustave nadzora i upravl janja u pogledu eksternalizirane funkcije i utjecaja na rizike od pranja novca i financiranja terorizma s kojima se institucija suočava, pristup podatcima klijenata, pouzdanost evidencije ili raspodjelu zadaća između institucije i pružatelja usluga, posebn o ako pružatelj usluga nije obveznik u smislu Direktive (EU) 2015/849;
• b. ako institucija eksternalizira ključne ili važne funkcije, kako su navedene u odjeljku 4. EBA- inih Smjernica za eksternalizaciju, koje mogu utjecati na interne sustave i okvir za kontrolu institucije koji su povezani s rizicima od pranja novca i financiranja terorizma, ili u slučaju neispunjavanja obveza pružatelja usluga (ili njegova pružatelja u slučaju podeksternalizacije) u pogledu distribucije usluga, što može dovesti do neispunjenj a obveza institucije u pogledu SPNFT -a.

Nadzorna tijela za SPNFT

¹² EBA- ine Smjernice za eksternalizaciju (EBA/GL/2019/02).

Ako nadzorna tijela za SPNFT prime informacije od bonitetnog nadzornog tijela o određenom ugovoru o eksternalizaciji, eventualne razloge za zabrinutost utvrđene iz perspektive SPNFT -a trebaju podijeliti s bonitetnim nadzornim tijelima.