7.3 Tegevuse edasiandmise hindamine

EBA suunistes tegevuse edasiandmise kohta¹² määratletud finantsinstitutsioonide tegevuse edasiandmise järelevalve eest vastutav usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija peaks vahetama asjakohase tegevuse edasiandmisega seotud teavet rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohase järelevalveasutusega. Selline teabevahetus peaks toimuma eelkõige juhtudel, kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijal on alust kahtlustada, et tegevuse edasiandmine võib mõjutada finantsinstitutsiooni avatust rahapesu ja terrorismi rahastamise riskile või selle direktiivi 2013/36/EL ja direktiivi (EL) 2015/849 kohaste kohustuste jätkuvat täitmist, sealhulgas järgmistel juhtudel:

• a. võimalikud nõuetekohase järelevalve ja juhtimise korra probleemid seoses edasiantava tegevuse ja mõjuga finantsinstitutsiooni seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidele, juurdepääsuga kliendiandmetele, andmete usaldusväärsuse või ülesannete jaotamisega finantsinstitutsiooni ja teenusepakkuja vahel, eriti kui teenuseosutaja ei ole kohustatud isik vastavalt direktiivile (EL) 2015/849;
• b. finantsinstitutsioon annab edasi kriitilisi või olulisi tegevusi EBA tegevuse edasiandmise suuniste 4. jao tähenduses, mis võib mõjutada finantsinstitutsiooni sisemisi süsteeme ja kontrolliraamistikku seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, või juhul, kui esineb teenuste jaotamise häireid teenuseosutaja poolt (või edasiantud tegevuse edasiandmise korral tema teenuseosutaja poolt); see võib põhjustada finantsinstitutsiooni suutmatust täita rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kohustusi.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused

¹² EBA suunised tegevuse edasiandmise kohta (EBA/GL/2019/02).

Kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused saavad usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijalt teavet tegevuse edasiandmise kohta, peaksid nad jagama kõiki rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seisukohast tuvastatud probleeme usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijaga.