7.3 Αξιολόγηση της εξωτερικής ανάθεσης δραστηριοτήτων

Η αρχή προληπτικής εποπτείας που είναι υπεύθυνη για την παρακολούθηση της εξωτερικής ανάθεσης δραστηριοτήτων των ιδρυμάτων, όπως ορίζεται στις κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με την εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων¹² , πρέπει να ανταλλάσσει τις σχετικές πληροφορίες ως προς την εξωτερική ανάθεση με την οικεία εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η ανταλλαγή αυτή πρέπει να πραγματοποιείται ιδίως σε περιπτώσεις όπου η αρχή προληπτικής εποπτείας έχει βάσιμες υπόνοιες ότι η εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων θα μπορούσε να επηρεάσει την έκθεση του ιδρύματος σε κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή τη συνεχή συμμόρφωσή του με τις υποχρεώσεις του βάσει της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ και της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, μεταξύ άλλων όταν:

• α. υπάρχουν ενδεχόμενες ανησυχίες σχετικά με τις κατάλληλες ρυθμίσεις επίβλεψης και διακυβέρνησης ως προς τη λειτουργία για την οποία έγινε εξωτερική ανάθεση και τον αντίκτυπο στους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που αντιμετωπίζει το ίδρυμα, την πρόσβαση σε στοιχεία πελατών, την αξιοπιστία των αρχείων ή την κατανομή καθηκόντων μεταξύ του ιδρύματος και του παρόχου υπηρεσιών, ιδίως όταν ο πάροχος δεν είναι υπόχρεη οντότητα βάσει της οδηγίας (ΕΕ) αριθ. 2015/849·
• β. το ίδρυμα πραγματοποιεί εξωτερική ανάθεση κρίσιμων ή σημαντικών λειτουργιών, όπως αναφέρεται στο τμήμα 4 των κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ σχετικά με την εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων, οι οποίες μπορούν να επηρεάσουν τα εσωτερικά συστήματα και το πλαίσιο ελέγχου του ιδρύματος όσον αφορά τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή εάν αυτό μπορεί να οδηγήσει στη μη συμμόρφωση του ιδρύματος με τις υποχρεώσεις που υπέχει για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, σε περίπτωση αδυναμίας εκπλήρωσης κατά την παροχή υπηρεσιών από τον πάροχο υπηρεσιών (ή τον πάροχο υπηρεσιών αυτού σε περίπτωση υπεργολαβίας). Εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

¹² Κατευθυντήριες γραμμές της ΕΑΤ σχετικά με την εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων (EBA/GL/2019/02).

Όταν οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας λαμβάνουν πληροφορίες σχετικά με την εξωτερική ανάθεση δραστηριοτήτων από την αρχή προληπτικής εποπτείας, πρέπει να ανταλλάσσουν με τις αρχές προληπτικής εποπτείας τυχόν ανησυχίες που εντοπίζονται από την άποψη της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.