7.3 Posúdenie dohôd o externom zabezpečovaní činností

Orgán prudenciálneho dohľadu zodpovedný za monitorovanie dohôd o externom zabezpečovaní činností inštitúcií vymedzených v usmerneniach EBA k outsourcingu¹² by si mal vymieňať informácie týkajúce sa príslušných dohôd o externom zabezpečovaní činností s príslušným orgánom dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Takáto výmena by sa mala uskutočniť najmä v prípadoch, keď má orgán prudenciálneho dohľadu dôvodné podozrenie, že dohody o externom zabezpečovaní činností by mohli mať vplyv na vystavenie inštitúcie riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu alebo na pokračujúce plnenie jej povinností podľa smernice 2013/36/EÚ a smernice (EÚ) 2015/849, a to aj vtedy, keď:

• a. existujú potenciálne obavy týkajúce sa náležitého mechanizmu dohľadu a riadenia, pokiaľ ide o externe zabezpečovanú funkciu, a vplyvu na riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktorým inštitúcia čelí, prístupu k údajom o zákazníkoch, spoľahlivosti záznamov a lebo rozdelenia úloh medzi inštitúciu a poskytovateľa služieb, najmä ak poskytovateľ nie je povinnou osobou podľa smernice (EÚ) 2015/849;
• b. inštitúcia externe zabezpečuje kritické alebo dôležité funkcie uvedené v oddiele 4 usmernení EBA k outsourcingu, ktoré môžu ovplyvniť rámec interných systémov a kontrol inštitúcie, pokiaľ ide o riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, alebo ak môže zlyhanie poskytovateľa služieb (alebo jeho subdodávateľa) pri distribúcii služieb viesť k neplneniu povinností inštitúcie v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

¹² Usmernenia EBA k outsourcingu (EBA/GL/2019 /02).

Ak orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu dostanú od orgánu prudenciálneho dohľadu informácie o dohode o externom zabezpečovaní činností, mali by o akýchkoľvek obavách zistených z hľadiska boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu informovať orgány prudenciálneho dohľadu.