7.3 Ulkoistamisjärjestelyjen arviointi

EPV:n ulkoistamisjärjestelyjä koskevissa ohjeissa¹² määritellyn laitosten ulkoistamisjärjestelyjen seurannasta vastaavan vakavaraisuusvalvojan olisi vaihdettava asiaankuuluvia ulkoistamisjärjestelyjä koskevia tietoja asianomaisen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan kanssa. Tällaisen vaihdon olisi tapahduttava erityisesti tapauksissa, joissa vakavaraisuusvalvojalla on perusteltu syy epäillä, että ulkoistamisjärjestelyt voisivat vaikuttaa laitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiin tai sen direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin (EU) 2015/849 mukaisten velvoitteiden jatkuvaan noudattamiseen, myös silloin, kun

• a. ulkoistettua toimintoa koskevista asianmukaisista valvonta- ja hallintojärjestelyistä ja laitoksen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin kohdistuvista vaikutuksista, asiakastietojen saatavuudesta, tallenteiden luotettavuudesta tai tehtävien jakautumisesta laitoksen ja palveluntarjoajan välillä voi olla huolta erityisesti silloin, kun palveluntarjoaja ei ole direktiivin (EU) 2015/849 mukainen ilmoitusvelvollinen;
• b. laitos ulkoistaa EPV:n ulkoistamista koskevien ohjeiden 4 jaksossa tarkoitettuja kriittisiä tai tärkeitä toimintoja, jotka voivat vaikuttaa laitoksen sisäisiin järjestelmiin ja valvontakehykseen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien osalta, tai jos palveluntarjoajan (tai edelleenulkoistamisen tapauksessa sen palveluntarjoajan) laiminlyödessä palvelujen jakelun tämä voi johtaa siihen, että laitos ei noudata rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevia velvoitteitaan.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojat

¹² Euroopan pankkiviranomaisen ulkoistamista koskevat ohjeet EBA/GL/2019/02.

Jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojat saavat vakavaraisuusvalvojalta tietoja ulkoistamisjärjestelystä, niiden olisi jaettava kaikki rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen näkökulmasta havaitut huolenaiheet vakavaraisuusvalvojien kanssa.