7.3 Evaluarea acordurilor de externalizare

Autoritatea de supraveghere prudențială responsabilă de monitorizarea acordurilor de externalizare ale instituțiilor, așa cum sunt definite în Ghidul ABE privind acordurile de externalizare¹² , trebuie să facă schimb de informații referitoare la acordurile de externalizare relevante cu autoritatea relevantă de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Un astfel de schimb trebuie să aibă loc în special în cazurile în care autoritatea de supraveghere prudențială are motive întemeiate să suspecteze că ac ordurile de externalizare ar putea afecta expunerea instituției la riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului sau respectarea continuă de către aceasta a obligațiilor care îi revin în temeiul Directivei 2013/36/UE și al Directivei (UE) 2015/849, inclusiv atunci când:

• a. există potențiale preocupări cu privire la adecvarea mecanismelor de supraveghere și guvernanță în ceea ce privește funcția externalizată și impactul asupra riscurilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului cu care se confruntă instituția, accesul la datele privind clienții, fiabilitatea registrelor sau alocarea sarcinilor între instituție și furnizorul de servicii, în special atunci când furnizorul nu este o entitate obligată în temeiul Directivei (UE) 2015/849;
• b. i nstituția externalizează funcții critice sau importante, după cum se menționează în secțiunea 4 din Ghidul ABE privind acordurile de externalizare, care pot afecta sistemele interne și cadrul de control al instituției în ceea ce privește riscurile de spăla re a banilor sau de finanțare a terorismului sau dacă, în cazul unei situații de neîndeplinire a obligațiilor de prestare a serviciilor de către furnizorul de servicii (sau de către furnizorul acestuia în cazul subcontractării activităților externalizate), aceasta poate duce la nerespectarea de către instituție a obligațiilor sale în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului

¹² Ghidul ABE privind acordurile de externalizare, EBA/GL/2019/02.

În cazul în care autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului primesc informații cu privire la un acord de externalizare din partea autorității de supraveghere prudențială, acestea trebuie să comunice autorităților de supraveghere prudențială orice preocupări identificate din perspectiva combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.