7.3 Bedömning av utkontrakteringslösningar

Den finansiella tillsynsmyndighet som ansvarar för övervakningen av institutens utkontrakteringsarrangemang enligt definitionen i EBA:s riktlinjer för arrangemang för utkontraktering bör utbyta information om relevanta utkontrakteringsarrangemang¹² med den relevanta tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism. Ett sådant utbyte bör särskilt äga rum i fall där den finansiella tillsynsmyndigheten har rimliga skäl att misstänka att utkontrakteringsarrangemangen skulle kunna påverka institutets exponering för risk för penningtvätt och finansiering av terrorism eller dess fortsatta efterlevnad av sina skyldigheter enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv (EU) 2015/849, inbegripet när

• a. det finns farhågor när det gäller lämpliga arrangemang för tillsyn och styrning av den funktion som utkontrakteras och den inverkan på de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som institutet står inför, tillgången till kunduppgifter, uppgifternas tillförlitlighet eller fördelningen av uppgifter mellan institutet och tjänsteleverantören, särskilt när leverantören inte är en ansvarig enhet enligt direktiv (EU) 2015/849,
• b. institutet utkontrakterar kritiska eller viktiga funktioner enligt avsnitt 4 i EBA:s riktlinjer om arrangemang för utkontraktering som kan påverka institutets interna system och kontrollram med avseende på risker för penningtvätt och finansiering av terrorism, eller om detta kan leda till att institutet underlåter att uppfylla sina skyldigheter i fråga om bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i händelse av fallissemang i samband med tjänstedistributionen (eller dess leverantör vid underentreprenad).

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

¹² EBA:s riktlinjer för utkontrakteringarrangemang (EBA/GL/2019/02).

Om tillsynsmyndigheterna för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism får information om ett utkontrakteringsarrangemang från tillsynsmyndigheten bör de dela med sig av eventuella farhågor som identifierats angående bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism till tillsynsmyndigheterna.