4.7. Ismételten mulasztást elkövető pénzforgalmi szolgáltatók, kriptoeszköz- szolgáltatók, közvetítő pénzforgalmi szolgáltatók vagy közvetítő kriptoeszköz -szolgáltatók az (EU) 2023/1113 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésével, 12. cikkének (2) bekezdésével, 17. cikkének (2) bekezdésével és

Amennyiben a pénzátutalás esetében beszedésről van szó, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának a beszedés részeként meg kell küldenie a fizető félre és a kedvezményezettre vonatkozóan előírt adatokat a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának. Amint a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója megkapta ezeket az adatokat, a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának és a közvetítő pénzforgalmi szolgáltatónak az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikkének (2) és (4) bekezdésében, valamint 5. cikkének (1) és ( 2) bekezdésében foglalt adatközlési követelményeket teljesítettnek kell tekintenie.

A 91. pont alkalmazásában:

• a) az (EU) 2023/1113 rendelet 4., 5. és 6. cikkében foglalt kötelezettségeket alkalmazni kell a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójára;
• b) az (EU) 2023/1113 rendelet 4. cikkének (4) bekezdése szerinti ellenőrzést a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójának kell elvégeznie a kedvezményezett adataira vonatkozóan, mielőtt elküldené a beszedést;
• c) az (EU) 2023/1113 rendelet 7., 8. és 9. cikkében meghatározott kötelezettségeket alkalmazni kell a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójára (adós pénzforgalmi szolgáltató);
• d) az (EU) 2023/1113 rendelet 7. cikkének (3) és (4) bekezdése szerinti ellenőrzést a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának (adós pénzforgalmi szolgáltató) kell elvégeznie a fizető fél adataira vonatkozóan, mielőtt a fizető fél számláját megterhelné.

Amennyiben a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának a beszedések fogadásakor tudomására jut, hogy az (EU) 2023/1113 rendelet 4., 5. és 6. cikkében említett adatok hiányoznak vagy hiányosak, vagy azokat nem az említett rendelet 7. cikkének (1) bekezdésében említett üzenetküldő vagy fizetési és elszámolási rendszer szabályaival összhangban lévő megengedett karakterek vagy beviteli adatok felhasználásával töltötték ki, a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának a rendelet 8. cikke (1) bekezdésének második albekezdésében meghatározott lehetőségeket kell alkalmaznia. A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának kockázatalapú megközelítés alapján el kell döntenie, hogy a fizető fél számlájának megterhelése előtt vagy után kéri a fizető félre és a kedvezményezettre vonatkozóan előírt adatokat. Különösen azt kell értékelnie, hogy a fizetést akkor is jóvá kell- e írni, ha az adatok hiányoznak, vagy a pénzt a kedvezményezett rendelkezésére kell- e bocsátani a fizető féltől kapott és az ügyfél átvilágítási eljárásának rés zeként ellenőrzött információkra támaszkodva, a 4.4. szakasznak megfelelően.

A fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának a fizetések korlátozására vagy elutasítására irányuló további intézkedések meghozatala előtt fel kell használnia a rendelkezésre álló kommunikációs csatornákat, hogy kapcsolatba lépjen a kedvezményezett ismételten mulasztást elkövető pénzforgalmi szolgáltatójával. Amennyiben a pénzforgalmi szolgáltatók az ügyleteket megelőzően szerzett információkra támaszkodnak, szabályzataiknak és eljárásaiknak figyelembe kell venniük az információk esetleges időbeli változásait, különös tekintettel a névre és a címre.