+Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15)
---+1. Atbilstība un ziņošanas prasības
------+Šo pamatnostādņu statuss
---------+1. Šajā dokumentā ir iekļautas pamatnostādnes, kas izdotas saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 …
---------+2. Pamatnostādnēs ir izklāstīts EBI skatījums uz uzraudzības pieeju Eiropas finanšu uzraudzības …
------+Ziņošanas prasības
---------+3. Saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 16. panta 3. punktu kompetentajām iestādēm līdz 30.05.2023 …
---------+4. Paziņojumi tiks publicēti EBI tīmekļa vietnē saskaņā ar 16. panta 3. punktu.
---+2. Priekšmets, piemērošanas joma un definīcijas
------+Priekšmets un piemērošanas joma
---------+5. Šajās pamatnostādnēs ir izklāstītas darbības, kas kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāveic …
---------+6. Kompetentajām iestādēm, novērtējot, vai darbības, ko finanšu iestādes un kredītiestādes veic …
------+Adresāti
---------+7. Šīs pamatnostādnes attiecas uz Regulas (ES) Nr. 1093/2010 4. p anta 2. apakšpunktā definētajām …
------+Definīcijas
---------+8. Ja nav norādīts citādi, terminiem, kas lietoti un definēti Direktīvā (ES) 2015/849, ir tāda pati …
---+3. Īstenošana
------+Piemērošanas datums
---+4. Pamatnostādnes par attālinātas klientu piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta
------+4.1 Internal policies and procedures
---------+9. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm ir jāievieš un jāievēro politika un procedūras, lai …
---------+10. Ieviestajās politikas nostādnēs un procedūrās ir jānodrošina kredītiestāžu un finanšu iestāžu …
---------+11. Papildus noteikumiem, kas izklāstīti EBI Pamatnostādņu par atbilstības amatpersonām 4.2.4. …
---------+12. Kredītiestādes un finanšu iestādes vadības struktūrai jāapstiprina attālinātas klientu …
---------+13. Apsverot, vai ir jāpieņem jauns attālinātas klientu piesaistīšanas risinājums, kredītiestādēm …
---------+14. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā politikā un procedūrās jānosaka pirmsīstenošanas …
---------+15. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāuzskata, ka 14. punkta a), d) un e) apakšpunktā minētie …
---------+16. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāspēj savai kompetentajai iestādei pierādīt, kādus …
---------+17. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm klientu attālinātas piesaistīšanas risinājums jāsāk izmantot …
---------+18. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm pastāvīgi jāuzrauga klientu attālinātas piesaistīšanas …
---------+19. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās procedūrās un procesos ir jānosaka novēršanas pasākumi …
---------+20. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāapsver, kā visefektīvāk iespējams uzraudzīt klientu …
---------+21. Šī sadaļa attiecas arī uz gadījumiem, kad izmanto pilnīgi automatizētus klientu attālinātas …
---------+22. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāspēj savai kompetentajai iestādei pierādīt, kādu …
------+4.2 Acquisition of information
---------+23. Papildus darbībām, kas izklāstītas 9. punktā, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+24. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina, ka: a) informācija, kas iegūta, izmantojot …
---------+25. Kredītiestādēm vai finanšu iestādēm jāuzskata, ka 24. punktā minētie kritēriji ir izpildīti, ja …
---------+26. Dokumenti un informācija, kas iegūti attālinātas identifikācijas procesā un kas jāuzglabā …
---------+27. Atbilstoši pamatnostādņu 4.1.1. sadaļas 9. punktam kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+28. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāievieš un jāuztur pienācīgi mehānismi, kas nodrošina, ka …
---------+29. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes attālināti piesaista klientus, kuri ir juridiskas …
---------+30. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina, ka klientu attālinātas piesaistīšanas …
---------+31. Attiecībā uz fizisku personu, kura rīkojas juridiskas personas vārdā, kredītiestādes un finanšu …
---------+32. Kad kredītiestādes un finanšu iestādes novērtē un attiecīgā gadījumā iegūst informāciju par …
------+4.3 Document authenticity & integrity
---------+33. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes pieņem dokumenta oriģināla kopiju un nepārbauda dokumenta …
---------+34. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto rīkus (funkcijas), ar kuru palīdzību var …
---------+35. Situācijās, kad ierīce, ko klients izmanto, lai pierādītu identitāti, ļauj iegūt attiecīgos …
---------+36. Ja pārbaudes procesā ir pieejams oficiālais dokuments, lai pārbaudītu tā autentiskumu …
---------+37. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās politikas nostādnēs un procedūrās jānosaka, kā tās …
------+4.4 Matching customer identity as part of the verification process
---------+38. Klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu, ko ievieš kredītiestādes un finanšu iestādes …
---------+39. Ja klientu attālinātas piesaistīšanas risinājums ietver biometrisko datu izmantošanu, lai …
---------+40. Situācijās, kad iesniegtie pierādījumi nav pietiekami kvalitatīvi, tādējādi radot bažas vai …
---------+41. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto attālinātas piesaistīšanas risinājumus, kur …
---------+42. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes izmanto klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumus …
---------+43. Ja iespējams, kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāizmanto tādi klientu attālinātas …
---------+44. Papildus minētajam atbilstoši NIIL/TF riskiem, kas saistīti ar darījumu attiecībām …
---------+45. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāuzskata, ka no 38. punkta līdz 43. punktam minētie …
------+4.5 Reliance on third parties and outsourcing
---------+46. Papildus darbībām, kas izklāstītas 9. punktā, kredītiestādēm un finanšu iestādēm savās …
---------+47. Papildus EBI riska faktoru pamatnostādnēm , jo īpaši minēto pamatnostādņu 2.20. līdz 2.21. …
---------+48. Ja kredītiestādes un finanšu iestādes visu klientu attālināto piesaistīšanas procesu vai tā …
---------+49. Ja ārpakalpojumu sniedzējs klientu attālinātas piesaistīšanas procesā glabā klientu datus …
------+4.6 ICT and security risk management
---------+50. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jāidentificē un jāpārvalda savi IKT un drošības riski, kas …
---------+51. Papildus prasībām, kas noteiktas EBI pamatnostādnēs par IKT un drošības risku pārvaldību …
---------+52. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm jānodrošina drošs piekļuves punkts attālinātas klientu …
---------+53. Ja klientu attālinātas piesaistīšanas procesa izpildei izmanto universālu ierīci, attiecīgā …
------+4.7 Compliance with these guidelines where credit and financial institutions use trust services and national identification processes as referred to in Article 13(1) (a) of Directive (EU) 2015/849
---------+54. Lai izpildītu šajās pamatnostādnēs noteikto, kredītiestādes un finanšu iestādes var izmantot …
 English - European Union - Financial Industry -

Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15)

Pamatnostādnes par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta 1. punktu (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Pārskats

,
1. Atbilstība un ziņošanas prasības

1. Atbilstība un ziņošanas prasības
2. Priekšmets, piemērošanas joma un definīcijas

2. Priekšmets, piemērošanas joma un definīcijas
3. Īstenošana

3. Īstenošana
4. Pamatnostādnes par attālinātas klientu piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta

4. Pamatnostādnes par attālinātas klientu piesaistīšanas risinājumu izmantošanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/849 13. panta

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības

3. Saistītie standarti

Standarti

Saistītie uzdevumi

Saites
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/