+Articolul 14 Informațiile care însoțesc transferurile de criptoactive
---+Articolul 14 1
---+Articolul 14 2
---+Articolul 14 3
---+Articolul 14 4
---+Articolul 14 5
---+Articolul 14 6
---+Articolul 14 7
---+Articolul 14 8
|
Articolul 14 Informațiile care însoțesc transferurile de criptoactive
1. Prezentare generală
| Titlu |
Reglementare |
|
Articolul 14 1
|
(1) Furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoțit de următoarele informații cu privire la inițiator:
|
(a)
|
numele inițiatorului;
|
|
(b)
|
adresa de registru distribuit a inițiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o rețea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum și numărul de cont de criptoactive al inițiatorului, în cazul în care un astfel de cont există și este utilizat pentru prelucrarea tranzacției;
|
|
(c)
|
numărul de cont de criptoactive al inițiatorului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o rețea care utilizează DLT sau o tehnologie similară;
|
|
(d)
|
adresa inițiatorului, inclusiv denumirea țării, numărul documentului personal oficial și numărul de identificare al clientului sau, ca alternativă, data și locul nașterii inițiatorului; și
|
|
(e)
|
LEI actual, sub rezerva existenței câmpului necesar în formatul mesajului relevant și în cazul în care inițiatorul furnizează această informație furnizorului său de servicii de criptoactive sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al inițiatorului.
|
|
|
Articolul 14 2
|
(2) Furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoțit de următoarele informații cu privire la beneficiar:
|
(a)
|
numele beneficiarului;
|
|
(b)
|
adresa de registru distribuit a beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive este înregistrat într-o rețea care utilizează DLT sau o tehnologie similară, precum și numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un astfel de cont există și este utilizat pentru prelucrarea tranzacției;
|
|
(c)
|
numărul de cont de criptoactive al beneficiarului, în cazul în care un transfer de criptoactive nu este înregistrat într-o rețea care utilizează DLT sau o tehnologie similară; și
|
|
(d)
|
LEI actual, sub rezerva existenței câmpului necesar în formatul mesajului relevant și în cazul în care inițiatorul furnizează această informație furnizorului său de servicii de plată sau, în lipsa LEI actual, orice alt identificator oficial echivalent disponibil al beneficiarului.
|
|
|
Articolul 14 3
|
(3) Prin derogare de la alineatul (1) litera (c) și de la alineatul (2) litera (c), în cazul unui transfer de criptoactive neînregistrat într-o rețea care utilizează DLT sau o tehnologie similară și neefectuat către sau dintr-un cont de criptoactive, furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului se asigură că transferul de criptoactive este însoțit de un cod unic de identificare a tranzacției.
|
|
Articolul 14 4
|
(4) Informațiile menționate la alineatele (1) și (2) se transmit înainte de transferul criptoactivelor sau simultan ori concomitent cu acesta, în mod securizat și în conformitate cu Regulamentul (UE) 2016/679.
Informațiile menționate la alineatele (1) și (2) nu este necesar să fie atașate direct la transferul criptoactivelor, nici să fie incluse în acesta.
|
|
Articolul 14 5
|
(5) În cazul unui transfer de criptoactive efectuat către o adresă negăzduită, furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului obține și păstrează informațiile menționate la alineatele (1) și (2) și se asigură că transferul criptoactivelor poate fi identificat în mod individual.
Fără a aduce atingere măsurilor specifice de atenuare a riscurilor luate în conformitate cu articolul 19b din Directiva (UE) 2015/849, în cazul unui transfer către o adresă negăzduită care depășește 1 000 EUR, furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului ia măsuri adecvate pentru a evalua dacă adresa respectivă este deținută sau controlată de inițiator.
|
|
Articolul 14 6
|
(6) Înainte de a transfera criptoactivele, furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului verifică exactitatea informațiilor menționate la alineatul (1) pe baza documentelor, a datelor sau a informațiilor obținute dintr-o sursă fiabilă și independentă.
|
|
Articolul 14 7
|
(7) Verificarea menționată la alineatul (6) de la prezentul articol este considerată efectuată dacă este îndeplinită una dintre următoarele condiții:
|
(a)
|
identitatea inițiatorului a fost verificată în conformitate cu articolul 13 din Directiva (UE) 2015/849, iar informațiile obținute în urma acestei verificări au fost păstrate în conformitate cu articolul 40 din directiva respectivă;
|
|
(b)
|
inițiatorului i se aplică articolul 14 alineatul (5) din Directiva (UE) 2015/849.
|
|
|
Articolul 14 8
|
(8) Furnizorul de servicii de criptoactive al inițiatorului nu permite inițierea sau executarea niciunui transfer de criptoactive înainte de a asigura respectarea deplină a prezentului articol.
|
,
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
|