Procese eficace și mecanisme de control

Instituțiile trebuie:

• a. s ă își identifice expunerile individuale față de entități din sectorul bancar paralel , toate riscurile posibile pentru instituție rezultate din aceste expuneri, precum și impactul posibil al acestor riscuri.
• b. s ă definească un cadru intern pentru identificarea, gestionarea, controlul și reducerea riscurilor prezentate la punctul a). Acest cadru trebuie să cuprindă analize clar definite care să fie realizate de responsabilii de risc cu privire la activitatea unei entități din sectorul bancar paralel față de care apare o expunere, riscurile posibile pentru instituție și probabilitatea de contaminare provenită din aceste riscuri pentru entitate. Aceste analize trebuie realizate sub supravegherea comitetului de risc de credit, care trebuie informat în mod corespunzător despre rezultate.
• c. s ă se asigure că riscurile prezentate la litera a) sunt luate în considerare în mod adecvat în cadrul Evaluării Adecvării Capitalului Intern (ICAAP) a instituției și în cadrul planificării capitalului.
• d. p e baza evaluării realizate conform literei a), să stabilească toleranța la risc/apetitul la risc a(l) instituției pentru expuneri față de entități din sectorul bancar paralel .
• e. s ă implementeze un proces robust pentru determinarea interconectării între entitățile din sectorul bancar paralel și dintre entitățile din sectorul bancar paralel ș i in stituție. Acest proces trebuie să abordeze în special situațiile în care interconecta rea nu poate fi determinată și să stabilească tehnici de reducere adecvate pentru abordarea posibilelor riscuri apărute din această incertitudine.
• f. s ă aibă proceduri efective și procese de raportare către organul de conducere cu privire la expunerile față d e entități din sectorul bancar paralel , incluse în cadrul general de gestionare a riscurilor al instituției.
• g. s ă implementeze planuri de acțiune adecvate în cazul unei încălcări a limitelor stabilite de instituție în conformitate cu Secțiunea 5.