+Člen 22 Identifikacija ter preverjanje identitete stranke in dejanskega lastnika
---+Člen 22 1
---+Člen 22 2
---+Člen 22 3
---+Člen 22 4
---+Člen 22 5
---+Člen 22 6
---+Člen 22 7

Člen 22 Identifikacija ter preverjanje identitete stranke in dejanskega lastnika

-

1. Pregled

,
Člen 22 1

1.   Razen v primerih nizkega tveganja, za katere se uporabljajo ukrepi iz oddelka 3, in ne glede na uporabo dodatnih ukrepov v primerih višjega tveganja iz oddelka 4, zavezanci za identifikacijo stranke, od vsake osebe, ki trdi, da deluje v imenu stranke, in fizičnih oseb, v imenu ali v korist katerih se izvaja transakcija ali dejavnost, pridobijo najmanj naslednje informacije:

(a)

za fizično osebo:

(i)

vsa imena in priimke;

(ii)

kraj in polni datum rojstva;

(iii)

državljanstva ali apatridnost in status begunca ali subsidiarne zaščite, kadar je ustrezno, in nacionalno identifikacijsko številko, kadar je ustrezno;

(iv)

običajno prebivališče ali, če ni naslova stalnega prebivališča v Uniji, na katerem oseba zakonito prebiva, poštni naslov, na katerem je dosegljiva fizična oseba, in če je na voljo, davčno številko;

(b)

za pravni subjekt:

(i)

pravnoorganizacijsko obliko in ime pravnega subjekta;

(ii)

naslov statutarnega ali uradnega sedeža in, če se razlikuje, glavni kraj poslovanja, in državo ustanovitve;

(iii)

imena zakonitih zastopnikov pravnega subjekta in, če so na voljo, matično številko, davčno številko in identifikator pravnih subjektov;

(iv)

imena oseb, ki imajo delnice ali zasedajo direktorsko funkcijo nominalno, vključno z navedbo njihovega statusa nominalnih imetnikov delnic ali nominalnih direktorjev;

(c)

za skrbnika izrecnega sklada ali osebo, ki opravlja enakovredno funkcijo v podobni pravni ureditvi:

(i)

osnovne informacije o pravni ureditvi; vendar se v zvezi s sredstvi, ki jih ima pravna ureditev ali ki se upravljajo prek nje, identificirajo samo sredstva, ki se bodo upravljala v okviru poslovnega odnosa ali občasne transakcije;

(ii)

naslov prebivališča skrbnikov ali oseb, ki opravljajo enakovredno funkcijo v podobni pravni ureditvi, ter – če se razlikuje – kraj, od koder se upravlja izrecni sklad ali podobna pravna ureditev, pooblastila, ki urejajo in zavezujejo pravno ureditev, ter tudi, če sta na voljo, davčno številko in identifikator pravnih subjektov;

(d)

za druge organizacije s pravno sposobnostjo na podlagi nacionalnega prava:

(i)

ime, naslov statutarnega ali enakovrednega sedeža;

(ii)

imena oseb, pooblaščenih za zastopanje organizacije, ter, kadar je ustrezno, pravnoorganizacijsko obliko, davčno številko, matično številko, identifikator pravnih subjektov ter družbene ali enakovredne pogodbe.
Člen 22 2

2.   Za namene identifikacije dejanskega lastnika pravnega subjekta ali pravne ureditve zavezanci zbirajo informacije iz člena 62(1), drugi pododstavek, točka (a).

Kadar ni po izčrpanju vseh možnih sredstev identifikacije nobena fizična oseba identificirana kot dejanski lastnik ali kadar obstaja dvom, da so identificirane osebe dejanski lastniki, zavezanci evidentirajo, da ni bil identificiran noben dejanski lastnik, in identificirajo vse fizične osebe na položajih višjega vodstva v pravnem subjektu in preverijo njihovo identiteto.

Kadar bi se z izvajanjem takega preverjanja iz drugega pododstavka stranko lahko opozorilo na to, da ima zavezanec dvome glede dejanskega lastništva pravne osebe, se zavezanec vzdrži preverjanja identitete oseb na položajih višjega vodstva in namesto tega evidentira ukrepe, sprejete za ugotavljanje identitete dejanskih lastnikov in oseb na položajih višjega vodstva. Zavezanci vodijo evidenco sprejetih ukrepov in tudi težav, na katere so naleteli med postopkom identifikacije in zaradi katerih so identificirali osebe na višjem vodstvenem položaju.
Člen 22 3

3.   Kreditne institucije in finančne institucije pridobijo informacije za identifikacijo in preverjanje identitete fizičnih ali pravnih oseb, ki uporabljajo katero koli virtualno IBAN, ki jo izdajo, in o povezanem bančnem ali plačilnem računu.

Kreditna institucija ali finančna institucija, ki vodi bančni ali plačilni račun, na katerega virtualna IBAN, ki jo je izdala druga kreditna institucija ali finančna institucija, preusmeri plačila, zagotovi, da lahko od institucije, ki je izdala virtualno IBAN, brez odlašanja, v vsakem primeru pa v petih delovnih dneh od zahtevanja teh informacij, pridobi informacije za identifikacijo in preverjanje identitete fizične osebe, ki uporablja to virtualno IBAN.
Člen 22 4

4.   V primeru upravičencev iz skladov ali podobnih pravnih subjektov ali ureditev, ki so določene po posebnih značilnostih ali razredu, zavezanec pridobi zadostne informacije o upravičencu, tako da bo lahko določil identiteto upravičenca v času izplačila ali v času, ko upravičenec uveljavi pridobljene pravice.
Člen 22 5

5.   V primeru diskrecijskih skladov zavezanec pridobi zadostne informacije o potencialnih in privzetih upravičencih diskrecijskega sklada, da lahko ugotovi identiteto upravičenca v trenutku, ko skrbniki uveljavijo svojo diskrecijsko pravico, ali v trenutku, ko privzeti upravičenci v diskrecijskem skladu postanejo upravičenci zato, ker skrbniki niso uveljavili svoje diskrecijske pravice.
Člen 22 6

6.   Zavezanci pridobijo informacije, dokumente in podatke, potrebne za preverjanje identitete stranke in vsake osebe, ki trdi, da deluje v njenem imenu, na podlagi česar koli od naslednjega:

(a)

predložitve osebnega dokumenta, potnega lista ali enakovrednega dokumenta in, po potrebi, pridobivanja informacij iz zanesljivih in neodvisnih virov, do katerih so imeli neposreden dostop ali ki jih je predložila stranka;

(b)

uporabe sredstev elektronske identifikacije, ki izpolnjujejo zahteve iz Uredbe (EU) št. 910/2014 v zvezi s „srednjo“ ali „visoko“ ravnjo zanesljivosti, in ustreznih kvalificiranih storitev zaupanja, kot so določene v navedeni uredbi.
Člen 22 7

7.   Zavezanci preverijo identiteto dejanskega lastnika in po potrebi oseb, v imenu ali v korist katerih se izvaja transakcija ali dejavnost, na enega od naslednjih načinov:

(a)

v skladu z odstavkom 6;

(b)

s sprejetjem razumnih ukrepov za pridobitev potrebnih informacij, dokumentov in podatkov od stranke ali drugih zanesljivih virov, vključno z javnimi registri, ki niso osrednji registri.

Zavezanci določijo obseg informacij, ki jih je treba preučiti, glede na tveganja, ki jih predstavljajo občasna transakcija ali poslovni odnos in dejanski lastnik, vključno s tveganji, povezanimi z lastniško strukturo.

Poleg načinov preverjanja iz prvega pododstavka tega odstavka zavezanci preverijo informacije o dejanskih lastnikih z vpogledom v osrednje registre.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi