+Članak 22. Identifikacija i provjera identiteta stranaka i stvarnih vlasnika
---+Članak 22. 1
---+Članak 22. 2
---+Članak 22. 3
---+Članak 22. 4
---+Članak 22. 5
---+Članak 22. 6
---+Članak 22. 7
|
Članak 22. Identifikacija i provjera identiteta stranaka i stvarnih vlasnika
-
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Članak 22. 1
|
1. Uz iznimku slučajeva manjeg rizika na koje se primjenjuju mjere iz odjeljka 3. i neovisno o primjeni dodatnih mjera u slučajevima većeg rizika iz odjeljka 4., obveznici radi identifikacije stranke, svake osobe koja tvrdi da djeluje u ime stranke i fizičke osobe u čije se ime ili korist transakcija ili aktivnost provode pribavljaju barem sljedeće informacije:
|
(a)
|
za fizičku osobu:
|
i.
|
sva imena i prezimena;
|
|
ii.
|
mjesto i puni datum rođenja;
|
|
iii.
|
državljanstva odnosno apatridnost i status izbjeglice ili status osobe kojoj je odobrena supsidijarna zaštita, ovisno o slučaju, te nacionalni identifikacijski broj, ako je primjenjivo;
|
|
iv.
|
uobičajeno boravište ili, ako nema stalne adrese zakonitog boravišta u Uniji, poštansku adresu putem koje je moguće kontaktirati fizičku osobu i, ako je dostupan, porezni identifikacijski broj;
|
|
|
(b)
|
za pravni subjekt:
|
i.
|
pravni oblik i naziv pravnog subjekta;
|
|
ii.
|
adresu registriranog ili službenog sjedišta i, ako se razlikuje, glavnog mjesta poslovanja, te zemlju stvaranja;
|
|
iii.
|
imena pravnih zastupnika pravnog subjekta i, ako su dostupni, registarski broj, porezni identifikacijski broj i identifikacijsku oznaku pravnog subjekta;
|
|
iv.
|
imena osoba koje nominalno drže dionice ili direktorski položaj, uključujući upućivanje na njihov status nominalnih dioničara ili direktora;
|
|
|
(c)
|
za upravitelja trusta osnovanog izričitom izjavom ili osobu na istovjetnom položaju u sličnom pravnom aranžmanu:
|
i.
|
osnovne informacije o pravnom aranžmanu; međutim, kad je riječ o imovini koja se drži u pravnom aranžmanu ili kojom se putem njega upravlja, utvrđuje se samo imovina kojom se treba upravljati u kontekstu poslovnog odnosa ili povremene transakcije;
|
|
ii.
|
adresu boravišta upravitelja trusta ili osoba na istovjetnom položaju u sličnom pravnom aranžmanu i, ako se razlikuje, mjesto iz kojeg se upravlja trustom osnovanim izričitom izjavom ili sličnim pravnim aranžmanom, ovlasti kojima je uređeni i kojima se obvezuje pravni aranžman te, ako su dostupni, porezni identifikacijski broj i identifikacijsku oznaku pravnog subjekta;
|
|
|
(d)
|
za druge organizacije koje imaju pravnu sposobnost na temelju nacionalnog prava:
|
i.
|
ime, adresu registriranog sjedišta ili ekvivalenta registriranog sjedišta;
|
|
ii.
|
imena osoba ovlaštenih za zastupanje organizacije te, ako je primjenjivo, pravni oblik, porezni identifikacijski broj, registarski broj, identifikacijsku oznaku pravnog subjekta i akt o osnivanju ili istovjetan dokument.
|
|
|
|
Članak 22. 2
|
2. Za potrebe identifikacije stvarnog vlasnika pravnog subjekta ili pravnog aranžmana obveznici prikupljaju informacije iz članka 62. stavka 1. drugog podstavka točke (a).
Ako nakon iscrpljivanja svih mogućih načina identifikacije nijedna fizička osoba nije identificirana kao stvarni vlasnik ili ako postoji sumnja o tome jesu li identificirane osobe stvarni vlasnici, obveznici evidentiraju da stvarni vlasnik nije identificiran i identificiraju sve fizičke osobe koje su na položaju višeg rukovoditelja u pravnom subjektu i provjeravaju njihov identitet.
Ako se provedbom provjere identiteta iz drugog podstavka može stranku upozoriti na to da obveznik sumnja u stvarno vlasništvo pravnog subjekta, obveznik se suzdržava od provjere identiteta viših rukovoditelja i umjesto toga evidentira korake poduzete za utvrđivanje identiteta stvarnih vlasnika i viših rukovoditelja. Obveznici vode evidenciju o poduzetim mjerama i poteškoćama na koje su naišli tijekom procesa identifikacije i zbog kojih su identificirali višeg rukovoditelja.
|
|
Članak 22. 3
|
3. Kreditne institucije i financijske institucije pribavljaju informacije radi identifikacije i provjere identiteta fizičkih ili pravnih osoba koje se koriste virtualnim IBAN-om koji one izdaju, kao i o povezanom bankovnom računu ili računu za plaćanje.
Kreditna institucija ili financijska institucija koja vodi bankovni račun ili račun za plaćanje na koji virtualni IBAN koji je izdala druga kreditna institucija ili financijska institucija preusmjerava plaćanja osigurava da od institucije izdavateljice virtualnog IBAN-a može bez odgode, a u svakom slučaju unutar pet radnih dana od dana kada je zatražila te informacije, dobiti informacije za identifikaciju i provjeru identiteta fizičke osobe koja se koristi tim virtualnim IBAN-om.
|
|
Članak 22. 4
|
4. U slučaju korisnika trustova ili sličnih pravnih subjekata ili aranžmana koji su određeni specifičnim karakteristikama ili kategorijom, obveznik pribavlja dovoljno informacija o korisniku kako bi mogao utvrditi identitet korisnika u trenutku isplate ili u trenutku kad korisnik odluči iskoristiti dodijeljena prava.
|
|
Članak 22. 5
|
5. U slučaju diskrecijskih trustova obveznik pribavlja dovoljno informacija o mogućim diskrecijskim korisnicima i zadanim korisnicima kako bi mogao utvrditi identitet korisnika u trenutku kada upravitelji iskoriste svoje diskrecijsko pravo ili u trenutku kada zadani korisnici postanu korisnici jer upravitelji trusta nisu iskoristili svoje diskrecijsko pravo.
|
|
Članak 22. 6
|
6. Obveznici pribavljaju informacije, dokumente i podatke potrebne za provjeru identiteta stranke i svake osobe koja tvrdi da djeluje u njezino ime na jedan od sljedećih načina:
|
(a)
|
podnošenjem identifikacijske isprave, putovnice ili istovjetnog dokumenta i, ako je relevantno, prikupljanjem informacija iz pouzdanih i neovisnih izvora, neovisno o tome jesu li im pristupili izravno ili ih je dostavila stranka;
|
|
(b)
|
upotrebom sredstava elektroničke identifikacije koja ispunjavaju zahtjeve iz Uredbe (EU) br. 910/2014 u pogledu značajne ili visoke razine osiguranja identiteta i relevantnih kvalificiranih usluga povjerenja iz te uredbe.
|
|
|
Članak 22. 7
|
7. Obveznici provjeravaju identitet stvarnog vlasnika i, ako je relevantno, osoba u čije se ime ili korist provodi transakcija ili aktivnost na jedan od sljedećih načina:
|
(a)
|
u skladu sa stavkom 6.;
|
|
(b)
|
poduzimanjem razumnih mjera kako bi od stranke ili iz drugih pouzdanih izvora, među ostalim javnih registara koji nisu središnji registri, pribavili potrebne informacije, dokumente i podatke.
|
Obveznici utvrđuju opseg informacija koje treba provjeriti, uzimajući u obzir rizike koje predstavlja povremena transakcija ili poslovni odnos i stvarni vlasnik, uključujući rizike povezane s vlasničkom strukturom.
Uz sredstva provjere navedena u prvom podstavku ovog stavka obveznici provjeravaju informacije o stvarnim vlasnicima tako što izvršavaju uvid u središnje registre.
|
,
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
|