+22. cikk Az ügyfél és a tényleges tulajdonos azonosítása és személyazonosságának ellenőrzése
---+22. cikk (1)
---+22. cikk (2)
---+22. cikk (3)
---+22. cikk (4)
---+22. cikk (5)
---+22. cikk (6)
---+22. cikk (7)

22. cikk Az ügyfél és a tényleges tulajdonos azonosítása és személyazonosságának ellenőrzése

1. Áttekintés

,
22. cikk (1)

Az alacsonyabb kockázatú esetek kivételével, amelyekre a 3. szakasz szerinti intézkedések alkalmazandók, valamint a magasabb kockázat esetén a 4. szakasz szerint alkalmazott kiegészítő intézkedésektől függetlenül a kötelezett szolgáltatóknak legalább a következő információkat be kell szerezniük az ügyfél, az ügyfél nevében eljárni kívánó bármely személy, valamint azon természetes személyek azonosítása céljából, akik nevében vagy javára az ügylet vagy a tevékenység végrehajtása történik:

a) 

természetes személy esetében:

i. 

minden vezeték- és utónév;

ii. 

születési hely és teljes születési idő;

iii. 

állampolgárságok, adott esetben hontalanság és menekült vagy oltalmazotti jogállás, valamint adott esetben nemzeti azonosító szám;

iv. 

szokásos tartózkodási hely vagy – az Unióban jogszerű tartózkodásra szolgáló állandó lakcím hiányában – az a postacím, amelyen a természetes személy elérhető, valamint – amennyiben rendelkezésre áll – az adóazonosító szám;

b) 

jogi személy esetében:

i. 

a jogi személy jogi formája és neve;

ii. 

a bejegyzett vagy hivatalos székhely címe, valamint – ha eltérő – az üzleti tevékenység fő helye és a létrehozás szerinti ország;

iii. 

a jogi személy jogi képviselőinek neve, valamint – amennyiben rendelkezésre áll – a cégjegyzékszám, az adóazonosító szám és a jogalany-azonosító;

iv. 

azon személyek nevei, akik meghatalmazotti formában részvényeket birtokolnak vagy igazgatói pozíciót töltenek be, beleértve a részvényesi meghatalmazotti vagy meghatalmazott igazgatói státuszukra történő hivatkozást is;

c) 

kifejezett bizalmi vagyonkezelési konstrukció vagyonkezelője, vagy – hasonló jogi konstrukció esetén – a vagyonkezelői pozícióval egyenértékű pozícióval rendelkező személy esetében:

i. 

a jogi konstrukcióra vonatkozó alapinformációk; a jogi konstrukció keretében birtokolt vagy a jogi konstrukció révén kezelt vagyoni eszközök tekintetében azonban csak azokat a vagyoni eszközöket kell azonosítani, amelyeket az üzleti kapcsolat vagy alkalmi ügylet összefüggésében kell kezelni;

ii. 

a vagyonkezelők vagy – hasonló jogi konstrukció esetén – a vagyonkezelői pozícióval egyenértékű pozíciót betöltő személyek lakcíme, valamint – ha eltérő – az a hely, ahonnan a kifejezett bizalmi vagyonkezelési konstrukció vagy a hasonló jogi konstrukció igazgatása történik, a jogi konstrukciót szabályozó és arra nézve kötelező hatáskörök, valamint – amennyiben rendelkezésre áll – az adóazonosító szám és a jogalany-azonosító;

d) 

a nemzeti jog szerint jogképes egyéb szervezetek esetében:

i. 

név, a bejegyzett székhely (vagy azzal egyenértékű bejegyzett iroda) címe;

ii. 

a szervezet képviseletére jogosult személyek neve, valamint adott esetben a jogi forma, az adóazonosító szám, a bejegyzési szám, a jogalany-azonosító, a létesítő okirat vagy azzal egyenértékű dokumentum.
22. cikk (2)
Egy jogi személy vagy jogi konstrukció tényleges tulajdonosának azonosítása céljából a kötelezett szolgáltatóknak a 62. cikk (1) bekezdése második albekezdése a) pontjában említett információkat kell gyűjteniük.

Amennyiben minden lehetséges azonosítási eszköz kimerítését követően nem került azonosításra tényleges tulajdonosként valamely természetes személy, vagy ha kétség merül fel azzal kapcsolatban, hogy az azonosított személyek a tényleges tulajdonosok, a kötelezett szolgáltatóknak rögzíteniük kell, hogy nem sikerült tényleges tulajdonost azonosítani, és a jogi személynél vezető tisztséget viselő minden természetes személyt azonosítaniuk kell, és ellenőrizniük kell személyazonosságukat.

Amennyiben a második albekezdésben említett személyazonosság ellenőrzés elvégzéséből az ügyfél következtetni tudna arra, hogy a kötelezett szolgáltatónak kétségei vannak a jogi személy tényleges tulajdonosát illetően, a kötelezett szolgáltatónak el kell tekintenie a vezető tisztségviselők személyazonosságának ellenőrzésétől, és ehelyett rögzítenie kell azokat a lépéseket, amelyeket a tényleges tulajdonosok és a vezető tisztségviselők személyazonosságának megállapítása érdekében tettek. A kötelezett szolgáltatóknak nyilvántartást kell vezetniük a megtett intézkedésekről, valamint az azonosítási folyamat során tapasztalt azon nehézségekről, amelyek miatt a vezető tisztségviselő azonosításához folyamodtak.
22. cikk (3)
A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek információt kell beszerezniük az általuk kiadott virtuális IBAN-t használó természetes, illetve jogi személyek személyazonosságának, illetve kilétének megállapítása céljából és ellenőrizniük kell azok személyazonosságát, illetve kilétét, valamint a kapcsolódó bankszámláról vagy fizetési számláról.

Azon bankszámlát vagy fizetési számlát kezelő hitelintézetnek vagy pénzügyi intézménynek, amelyhez egy másik hitelintézet vagy pénzügyi intézmény által kiadott virtuális IBAN a fizetéseket átirányítja, biztosítania kell, hogy a virtuális IBAN-t kiadó intézménytől be tudja szerezni az adott virtuális IBAN-t használó természetes személy azonosításához és személyazonosságának ellenőrzéséhez szükséges információt, késedelem nélkül, de minden esetben az említett információ kérésétől számított 5 munkanapon belül.
22. cikk (4)
Bizalmi vagyonkezelési konstrukciók vagy hasonló jogi személyek vagy jogi konstrukciók konkrét jellemzők vagy csoport alapján kijelölt kedvezményezettjei esetében a kötelezett szolgáltatónak elegendő információt kell beszereznie a kedvezményezettről ahhoz, hogy a kifizetés időpontjában, illetve amikor a kedvezményezett az őt megillető jogokat érvényesíti, képes legyen megállapítani a kedvezményezett személyezonosságát.
22. cikk (5)
Szabad rendelkezésű bizalmi vagyonkezelési konstrukciók esetén a kötelező szolgáltatóknak elegendő információt kell beszerezniük a lehetséges kedvezményezettekről és az alapértelmezett kedvezményezettekről ahhoz, hogy képesek legyenek megállapítani a kedvezményezett személyazonosságát abban az időpontban, amikor a vagyonkezelők gyakorolják diszkrecionális hatáskörüket, vagy amikor az alapértelmezett kedvezményezettek kedvezményezetté válnak annak következtében, hogy a vagyonkezelők nem gyakorolták diszkrecionális hatáskörüket.
22. cikk (6)

A kötelezett szolgáltatóknak az alábbi eszközök valamelyikének alkalmazásával be kell szerezniük az ügyfél és a nevében eljárni kívánó bármely személy személyazonosságának ellenőrzéséhez szükséges információkat, dokumentumokat és adatokat:

a) 

személyazonosító okmány, útlevél vagy azzal egyenértékű dokumentum bekérése, valamint adott esetben megbízható és független forrásokból származó információk beszerzése akár közvetlen hozzáféréssel, akár úgy, hogy azokat az ügyfél bocsátja rendelkezésre;

b) 

a 910/2014/EU rendelet „jelentős” vagy „magas” biztonsági szintű azonosítással kapcsolatos követelményeinek eleget tevő elektronikus azonosító eszközök, valamint az említett rendeletben meghatározott releváns minősített bizalmi szolgáltatások használata.
22. cikk (7)

A kötelezett szolgáltatóknak az alábbi módok egyikén ellenőrizniük kell a tényleges tulajdonos személyazonosságát, és adott esetben azon személyek személyazonosságát, akik nevében vagy javára egy ügyletet vagy tevékenységet végrehajtanak:

a) 

a (6) bekezdéssel összhangban;

b) 

arra irányuló észszerű intézkedések meghozatalával, hogy az ügyféltől vagy egyéb megbízható forrásból – többek között a központi nyilvántartásoktól eltérő nyilvános nyilvántartásokból – beszerezzék a szükséges információkat, dokumentumokat és adatokat.

A kötelezett szolgáltatóknak az alkalmi ügylet vagy az üzleti kapcsolat és a tényleges tulajdonos által jelentett – többek között a tulajdonosi struktúrával kapcsolatos – kockázatok figyelembevételével meg kell határozniuk a betekintést igénylő információk körét.

Az e bekezdés első albekezdésében meghatározott ellenőrzési módokon túl a kötelezett szolgáltatóknak a központi nyilvántartásokba történő betekintéssel ellenőrizniük kell a tényleges tulajdonosokra vonatkozó információkat.

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok