10.3. ÖUP-likviditetsbedömning och institutsspecifika krav

De behöriga myndigheterna bör skriftligen meddela resultatet av ÖUP-bedömningen till institutet, i enlighet med den tillsynsintensitet som framgår av tabell 1 i avsnitt 2.4. Kommunikationen bör riktas till institutets ledningsorgan.

Informationen om resultatet av ÖUP-bedömningen till institut, och i förekommande fall till andra behöriga myndigheter eller resolutionsmyndigheter, bör åtminstone omfatta följande delar:

• a. Relevant tillämpningsnivå, datum och datum för ÖUP-bedömningens tillämpning samt referensdatum för den information som använts vid utarbetandet av bedömningen i enlighet med artikel 10 i kommissionens genomförandeförordning (EU) nr 710/2014.
• b. En beskrivning av resultatet av översyns- och utvärderingsprocessen, inbegripet en sammanfattning av bedömningen, väsentliga resultat från tillsynen och det samlade ÖUP-betyget. Om institutet behöver vidta korrigerande åtgärder för specifika ÖUP-delar eller ÖUP-underdelar bör de behöriga myndigheterna överväga att inkludera en lämplig tidsram för avhjälpande åtgärder och informera om betygen för dessa delar och underdelar, där så är lämpligt.
• c. Den nivå och kvalitet som krävs för P2R, i enlighet med den process och de kriterier som anges i avdelning 7, inklusive den institutspecifika motiveringen för att fastställa kraven, separat för risken för alltför låg bruttosoliditet och för andra typer av risker. Motiveringen bör ge en tydlig indikation på de väsentliga riskfaktorer som bidrar till P2R. Vid relevanta ändringar av regelverket för fastställande av P1R som är tillämpligt på ett institut bör kommunikationen omfatta resultatet av den bedömning som gjorts i enlighet med punkt 294 i avdelning 7. De behöriga myndigheterna bör motivera P2R genom att
• i. i möjligaste mån hänvisa till de riskkategorier och underkategorier/delar som beskrivs i avdelning 6 och avsnitten 7.2 och 7.3, med beaktande av de befintliga definitionerna av specifika risktyper i tillämplig lagstiftning, i syfte att säkerställa övergripande jämförbarhet mellan institut,
• ii. identifiera de största brister som ska täckas av dessa krav tills de har åtgärdats i enlighet med punkt 320.
• d. När de behöriga myndigheterna informerar om den kapitalnivå och kvalitet som krävs för kraven inom pelare 2 i enlighet med föregående punkt bör de
• i. informera om institutets TSCR som andel (kvot) av TREA, fördelat på kravets sammansättning. TSCR bör uttryckas med hjälp av följande formel:

• ii. institutets TSLRR som andel (kvot) av bruttosoliditetsexponeringen (LRE), uppdelat efter kravets sammansättning. TSLRR bör uttryckas med hjälp av följande formel:

• iii. Informera om institutets OCR och dess komponenter, kapitalbaskraven enligt pelare 1, P2R och buffertkraven, som en andel (kvot) av TREA, uppdelat i termer av kravets sammansättning,

bruttosoliditetsgraden, P2R-LR och buffertkravet avseende bruttosoliditetsgraden för globala systemviktiga institut (G-SII), som en andel (kvot) av LRE, uppdelat efter kravets sammansättning.

• e. Den förväntade nivån och kvaliteten på P2G och P2G-LR i enlighet med den process och de kriterier som anges i avsnitt 7.6, om fastställandet av dem leder till ett positivt värde, inbegripet:
• i. Alla tillämpliga kapitalbaskvoter som påverkas av P2G (CET1, T1 och total kapitalbas) och bruttosoliditetskrav som påverkas av P2G-LR och att kapitalbas som innehas för P2G inte kan användas för att uppfylla något av inslagen i OCR och att P2G-LR inte kan användas för att uppfylla något av inslagen i OLRR.
• ii. De relevanta tidsfristerna för dess inrättande.
• iii. Den institutspecifika motiveringen till fastställandet av vägledningen och de viktigaste inslagen i den metod som används.
• iv. Den potentiella tillsynsreaktionen på situationer där P2G och P2G-LR inte är uppfyllda.
• f. En redogörelse för den likviditet som innehas och eventuella särskilda likviditetskrav som fastställts av den behöriga myndigheten utöver dem som fastställs i artikel 4.2 i kommissionens delegerade förordning (EU) 2015/61 och artikel 428b.2 i förordning (EU) nr 575/2013, inbegripet de institutspecifika skälen till dessa krav.
• g. I tillämpliga fall, en redogörelse för andra tillsynsåtgärder, antingen kvalitativa eller kvantitativa, inklusive eventuella åtgärder för tidigt ingripande som den behöriga myndigheten avser att vidta.