14. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата …

Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури обхвата, етапите и изискванията за водене на документация на предварителната оценка на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения, които следва да включват най - малко:

• а) оценка на адекватността на решението по отношение на пълнотата и точността на данните и документите, които трябва да бъдат събрани, както и на надеждността и независимостта на източниците на информация, които то използва;
• б) оценка на въздействието на използването на решението за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти върху неговите свързани с цялостната дейност рискове, включително рискове от ИП/ФТ, операционни, репутационни и правни рискове;
• в) определяне на възможни смекчаващи мерки и коригиращи действия за всеки риск, установен в оценката по буква б);
• г) тестове за оценка на рисковете от измами, включително рисковете от измами с фалшива самоличност и други информационни и комуникационни технологии (ИКТ) и рисковете за сигурността, в съответствие с разпоредба 43 от Насоките на ЕБО относно управлението на риска в областта на ИКТ и сигурността⁵ ;
• д) цялостно тестване на функционирането на решението, насочено към клиент(и), продукт(и) и услуга(и), идентифицирано(и) в политиките и процедурите за дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.