+14. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti išankstinio …

14. Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti išankstinio …

Kredito ir finansų įstaigos savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti išankstinio įgyvendinimo vertinimo taikymo sritį, etapus ir įrašų saugojimo reikalavimus, kurie turėtų apimti bent:

  • a) sprendimo tinkamumo vertinimą, susijusį su rinktinų duomenų ir dokumentų išsamumu ir tikslumu, taip pat naudojamų informacijos šaltinių patikimumu ir nepriklausomumu;
  • b) nuotolinio kliento tapatybės nustatymo sprendimo naudojimo poveikio visai veiklai, įskaitant PP / TF veiklos, reputacijos ir teisinę riziką, vertinimą;
  • c) galimos rizikos mažinimo priemones ir valdymo veiksmus dėl kiekvienos rizikos, nustatytos atliekant vertinimą pagal b punktą;
  • d) testavimus, skirtus įvertinti sukčiavimo riziką, įskaitant su sukčiavimo apsimetant kitu asmeniu riziką bei kitą informacinių ir ryšių technologijų (IRT) ir saugumo riziką, pagal EBI IRT ir saugumo rizikos valdymo gairių 43 nuostatą5 ;
  • e) ištisinį sprendimo veikimo testavimą, skirtą klientui (- ams), produktui (- ams) ir paslaugai (- oms), nurodytiems nuotolinio kliento tapatybės nustatymo politikoje ir procedūrose.

5 EBA/GL/2019/04.

1. Apžvalga

,

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.