14. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään käyttöönottoa edeltävän arvioinnin soveltamisala, vaiheet ja kirjaamisvaatimukset, joihin olisi sisällyttävä ainakin seuraavat:

• a) arvio ratkaisun riittävyydestä kerättävien tietojen ja asiakirjojen täydellisyyden ja oikeellisuuden osalta sekä sen käyttämien tietolähteiden luotettavuudesta ja riippumattomuudesta
• b) arvio asiakassuhteen perustamisessa käytettävän etätunnistamisratkaisun vaikutuksista yhtiön liiketoiminnan laajuisiin riskeihin, mukaan lukien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit sekä operatiiviset, maineeseen liittyvät ja oikeudelliset riskit
• c) mahdollisten lieventävien ja korjaavien toimenpiteiden yksilöinti kunkin b alakohdan mukaisessa arvioinnissa yksilöidyn riskin osalta
• d) testit, joilla arvioidaan petosriskit, mukaan lukien toisena henkilönä esiintymällä tehdyn petoksen riskit, sekä muut tieto- ja viestintätekniikkaan liittyvät riskit ja turvallisuusriskit EPV:n tieto- ja viestintätekniikan ja turvallisuusriskien hallintaa koskevien ohjeiden⁵ 43 kohdan mukaisesti
• e) ratkaisun toiminnan kokonaisvaltainen testaus, joka kohdistetaan etätunnistamisella toteutettavaan asiakassuhteen perustamiseen sovellettavissa periaatteissa ja menettelyissä yksilöityihin asiakkaisiin, tuotteisiin ja palveluihin.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.