14. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich dokumentach polityki i procedurach zakres, etapy i wymogi dotyczące prowadzenia dokumentacji na potrzeby oceny poprzedzającej wdrożenie, które powinny obejmować co najmniej:

• a) ocenę adekwatności rozwiązania pod względem kompletności i dokładności gromadzonych danych i dokumentów, a także wiarygodności i niezależności źródeł informacji wykorzystywanych w ramach danego rozwiązania;
• b) ocenę wpływu stosowania rozwiązania w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami na ryzy ko dla ogółu działalności, w tym ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, ryzyko operacyjne, ryzyko utraty reputacji i ryzyko prawne;
• c) określenie możliwych środków ogranicza nia ryzyk a i działań naprawczych w odniesieniu do każdego rodzaju ryzyka zidentyfikowanego w ocenie dokonanej na podstawie lit. b);
• d) testy służące ocenie ryzyka nadużyć finansowych, w tym ryzyka oszustw opartych na podszywaniu się pod inną osobę, oraz innego rodzaju ryzyka związanego z technologią informacyjno - komunikacyjną („ICT”) i bezpieczeństwem, zgodnie z ust. 43 wytycznych EUNB w sprawie zarządzania ryzykiem związanym z technologiami i bezpieczeństwem ICT⁵ ;
• e) kompleksowe badanie funkcjonowania rozwiązania ukierunkowanego na klientów, produkty i usługi, o których mowa w polityce i procedurach dotyczących zdalnego nawiązywania relacji z klient ami.

⁵ EBA/GL/2019/04 .

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.