14. Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen het toepassingsgebied, de stappen en de …

Kredietinstellingen en financiële instellingen dienen het toepassingsgebied, de stappen en de vereisten inzake de vastlegging van gegevens van de aan de invoering voorafgaande beoordeling in hun gedragslijnen en procedures vast te leggen. Deze omvatten ten minste het volgende:

• a) een beoordeling van de toereikendheid van de oplossing met betrekking tot de volledigheid en nauwkeurigheid van de te verzamelen gegevens en documenten, alsmede van de betrouwbaarheid en onafhankelijkheid van de informatiebronnen die worden gebruikt;
• b) een beoordeling van het effect van het gebruik van de oplossing voor de acceptatie van cliënten op afstand op de bedrijfsbrede risico’s, waaronder ML/TF-gerelateerde, operationele, reputatiegebonden en juridische risico’s;
• c) de vaststelling van mogelijke risicobeperkende maatregelen en corrigerende maatregelen voor elk risico dat in de beoordeling onder b) is vastgesteld;
• d) tests voor de beoordeling van frauderisico’s, met inbegrip van imitatiefrauderisico’s en andere informatie- en communicatietechnologierisico’s en beveiligingsrisico’s, in overeenstemming met bepaling 43 van de EBA-richtsnoeren inzake ICT en risicobeheer op het gebied van veiligheid⁵ ;
• e) end-to-endtests van de werking van de oplossing, gericht op cliënt(en), product(en) en dienst(en) die in de gedragslijnen en procedures voor de acceptatie van cliënten op afstand zijn vastgesteld.

⁵ EBA/GL/2019/04.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.