14. Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā politikā un procedūrās jānosaka pirmsīstenošanas …

Kredītiestādēm un finanšu iestādēm savā politikā un procedūrās jānosaka pirmsīstenošanas novērtējuma piemērošanas joma, posmi un uzskaites prasības, iekļaujot vismaz:

• a) novērtējumu par risinājuma atbilstību attiecībā uz iegūstamo datu un dokumentu pilnīgumu un precizitāti, kā arī tajā izmantoto informācijas avotu ticamību un neatkarību;
• b) novērtējumu par klientu attālinātas piesaistīšanas risinājuma izmantošanu attiecībā uz tā uzņēmējdarbības riskiem, tostarp nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas / teroristu finansēšanas riskiem;
• c) iespējamos apzinātos risku mazināšanas pasākumus un korektīvos pasākumus attiecībā uz katru risku, kas identificēts, veicot b) apakšpunktā minēto novērtējumu;
• d) testus, ar kuriem novērtē krāpšanas riskus, tostarp krāpniecības riskus saistībā ar identitātes zaudēšanu un citus informācijas un komunikācijas tehnoloģijas (“IKT”) un drošības riskus saskaņā ar 43. noteikumu EBI pamatnostādnēs par IKT un drošības risku pārvaldību⁵ ;
• e) klientu attālinātas piesaistīšanas politikā un procedūrās identificētajiem klientiem, produktiem un pakalpojumiem paredzētā risinājuma darbības pilnīgu testēšanu.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.