14. Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a …

Pokud jde o posouzení před zavedením, úvěrové a finanční instituce by měly ve svých zásadách a postupech stanovit jeho rozsah, kroky a požadavky na vedení záznamů, které by měly přinejmenším zahrnovat:

• a) posouzení přiměřenosti řešení, pokud jde o úplnost a přesnost shromažďovaných údajů a dokumentů, jakož i spolehlivost a nezávislost zdrojů informací, které využívá;
• b) posouzení dopadu používání řešení pro onboarding klientů na dálku, pokud jde
• o rizika v rámci celé instituce, včetně rizik praní peněz a financování terorismu, operačních rizik, reputačních rizik a právních rizik;
• c) určení možných zmírňujících a nápravných opatření pro každé riziko identifikované v posouzení podle písmene b);
• d) testy k posouzení rizik podvodu, včetně rizik podvodu s vydáváním se za jinou osobu, a dalších rizik v oblasti informačních a komunikačních technologií (IKT) a bezpečnosti v souladu s odstavcem 43 obecných pokynů orgánu EBA pro řízení rizik v oblasti IKT a bezpečnosti⁵ ;
• e) testování celého systému fungování řešení se zaměřením na klienta (klienty), produkt (produkty) a službu (služby) určené v zásadách a postupech pro onboarding klientů na dálku.

⁵ EBA/GL/2019/04.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.