14. Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina policyer och rutiner fastställa omfattningen …

Kreditinstitut och finansiella institut bör i sina policyer och rutiner fastställa omfattningen av denna bedömning samt vilka åtgärder som ska vidtas och kraven på dokumentation. Detta bör åtminstone inbegripa

• a) en bedömning av lösningens lämplighet när det gäller att samla in fullständiga och korrekta uppgifter och dokument, samt informationskällornas tillförlitlighet och oberoende,
• b) en bedömning av hur användningen av lösningen för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans påverkar de företagsövergripande riskerna, inklusive risker för penningtvätt eller finansiering av terrorism, operativa risker, ryktesrisker och legala risker,
• c) möjliga riskreducerande och korrigerande åtgärder med avseende på de risker som identifieras under bedömningen enligt led b,
• d) tester för att bedöma risker för bedrägerier, inklusive risker för identitetsmissbruk och andra risker som sammanhänger med informations- och kommunikationsteknik (IKT) och säkerhetsrisker, i enlighet med bestämmelse 43 i EBA:s riktlinjer för hantering av IKT-risker och säkerhetsrisker⁵ ,
• e) ett genomgående test av hur lösningen fungerar med inriktning på de kunder, produkter och tjänster som identifierats i policyerna och rutinerna för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans.

⁵ EBA/GL/2019/04.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.