14. Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama …

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid oma poliitikas ja menetlustes sätestama rakendamiseelse hindamise ulatuse, etapid ja dokumenteerimise nõuded, mis peaksid hõlmama vähemalt järgmist:

• a) kogutavate andmete ja dokumentide täielikkuse ja õigsuse ning kasutatava teabeallikate usaldusväärsuse ja sõltumatuse hinnang;
• b) hinnang klientide kaugtuvastamise lahenduse kasutamise mõju kohta kogu äritegevust hõlmavatele riskidele, sealhulgas rahapesu ja terrorismi rahastamise, operatsiooni-, maine- ja õiguslikele riskidele;
• c) võimalike leevendus- ja parandusmeetmete tuvastamine iga punkti b kohases hinnangus tuvastatud riski kohta;
• d) pettuse riskide, sealhulgas näosarnasuspettuse riskide ning muu info- ja sidetehnoloogia (IKT) ja turvariskide hindamise testid kooskõlas EBA IKT- ja turvariskide juhtimise suuniste sättega 43⁵ ;
• e) klientide kaugtuvastamise poliitikas ja menetlustes tuvastatud klientidele, toodetele ja teenustele suunatud lahenduse toimimise täielik testimine.

⁵ EBA/GL/2019/04

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.