74. De kompetente myndigheder bør vurdere, om instituttets interne ledelsesordninger er …

De kompetente myndigheder bør vurdere, om instituttets interne ledelsesordninger er tilstrækkelige, idet de tager hensyn til arten, omfanget og kompleksiteten af de risici, der er forbundet med forretningsmodellen og instituttets aktiviteter. De kompetente myndigheder bør vurdere, i hvilket omfang instituttet overholder de gældende lovmæssige og reguleringsmæssige krav vedrørende forsvarlig intern ledelse, herunder de krav, der er anført i det foregående punkt, og påpege eventuelle mangler. De kompetente myndigheder bør vurdere, om der er væsentlige risici som følge af dårlige interne ledelsesordninger, og deres potentielle indvirkning på instituttets risikoprofil, operationelle modstandsdygtighed og bæredygtighed. Med henblik herpå bør følgende områder vurderes i overensstemmelse med proportionalitetsprincippet og det tilsynsmæssige engagement, der er beskrevet i afsnit 2:

• a. organisationsstruktur, ledelsesorganet og dets udvalg
• b. risikokultur og forretningsadfærd
• c. aflønningspolitik og -praksis
• d. interne kontrolfunktioner
• e. ramme for risikostyring
• f. IKT- systemer, aggregering af risikodata og risikorapportering
• g. ML/TF- risici og tilsynsmæssige betænkeligheder
• h. genopretningsplanlægning.

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.