74. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, ovatko laitoksen sisäiset hallintojärjestelyt …

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, ovatko laitoksen sisäiset hallintojärjestelyt riittäviä, ja ottaa siinä huomioon liiketoimintamalliin ja laitoksen toimintaan liittyvien luontaisten riskien luonne, laajuus ja monimutkaisuus. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää, missä määrin laitos noudattaa luotettavia sisäisiä hallintojärjestelyjä koskevia sovellettavia lainsäädäntö- ja sääntelyvaatimuksia, mukaan lukien kohdassa lueteltuja, ja tunnistaa mahdolliset puutteet. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, aiheuttavatko huonot sisäiset hallintojärjestelyt merkittäviä riskejä ja mitkä ovat niiden mahdolliset vaikutukset laitoksen riskiprofiiliin, operatiiviseen häiriönsietokykyyn ja toiminnan kestävyyteen. Tätä varten olisi arvioitava seuraavia alueita suhteellisuusperiaatteen ja osastossa 2 kuvatun valvontatoiminnan mukaisesti:

• a. organisaatiorakenne, ylin hallintoelin ja sen komiteat
• b. riskikulttuuri ja liiketoiminnan menettelytavat
• c. palkitsemisjärjestelmät ja -käytännöt
• d. riippumattomat valvontatoiminnot;
• e. riskinhallintakehys
• f. TVT-järjestelmät, riskitietojen kokoaminen ja riskiraportointi
• g. rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskit ja vakavaraisuusnäkökohdat
• h. elvytyssuunnittelun järjestelyt.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.