74. Pädevad asutused peaksid hindama finantsinstitutsiooni sisemise juhtimiskorra piisavust, võttes …

Pädevad asutused peaksid hindama finantsinstitutsiooni sisemise juhtimiskorra piisavust, võttes arvesse ärimudelile ja finantsinstitutsiooni tegevusele omaseid riske, nende laadi, ulatust ja keerukust. Pädevad asutused peaksid kindlaks tegema, mis ulatuses täidab finantsinstitutsioon kehtivaid usaldusväärse sisejuhtimiskorra õiguslikke ja regulatiivseid nõudeid, sealhulgas eelmises lõigus loetletud nõudeid, ning tuvastama võimalikud puudused. Pädevad asutused peaksid hindama, kas halvast sisejuhtimiskorrast tulenevad olulised riskid ning kuidas need võivad mõjutada finantsinstitutsiooni riskiprofiili, tegevuskerksust ja kestlikkust. Selleks tuleks kooskõlas jaotises 2 kirjeldatud proportsionaalsuse põhimõtte ja järelevalvealase tegevusega hinnata järgmisi valdkondi:

• a. organisatsioonistruktuur, juhtorgan ja selle komiteed;
• b. riskikultuur ja ärikäitumine;
• c. tasustamispoliitika ja -tavad;
• d. sisekontrolli funktsioonid;
• e. riskijuhtimise raamistik;
• f. IKT-süsteemid, riskiandmete koondamine ja riskiaruandlus;
• g. rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid ja usaldatavusnõuete täitmise probleemid;
• h. finantsseisundi taastamise kava juhtimine.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.