74. Autoritățile competente trebuie să evalueze adecvarea cadrului de administrare a activității al …

Autoritățile competente trebuie să evalueze adecvarea cadrului de administrare a activității al instituției, ținând cont de natura, amploarea și complexitatea riscurilor inerente modelului de afaceri și activităților instituției. Autoritățile competente trebuie să stabilească în ce măsură instituția respectă cerințele legale și de reglementare aplicabile privind cadrul solid de administrare a activității, inclusiv cele enumerate la punctul anterior, și să identifice eventualele deficiențe. Autoritățile competente trebuie să evalueze dacă există riscuri semnificative generate de cadrul ineficient de administrare a activității, precum și efectul potențial al acestora asupra profilului de risc, rezilienței operaționale și viabilității instituției. În acest scop, trebuie evaluate următoarele domenii, în conformitate cu principiul proporționalității și cu angajamentul de supraveghere prevăzut la Titlul 2:

• a. structura organizatorică, organul de conducere și comitetele sale;
• b. cultura privind riscurile și conduita profesională;
• c. politicile și practicile de remunerare;
• d. funcțiile de control intern;
• e. cadrul de administrare a riscurilor;
• f. sistemele TIC, agregarea datelor referitoare la riscuri și raportarea riscurilor;
• g. riscurile de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului și preocupări prudențiale;
• h. cadrul de administrare în materie de planificare a redresării.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.