+7. Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849 …

7. Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849 …

Medmindre andet er angivet, har de termer, der er anvendt og defineret i direktiv (EU) 2015/849, samme betydning i retningslinjerne. I disse retningslinjer finder følgende definitioner endvidere anvendelse:

DeriskingAfvisning af at indgå eller en beslutning om at afvikle forretningsforbindelser med individuelle kunder eller kategorier af kunder, som er forbundet med højere ML/TF-risiko, eller afvisning af at gennemføre transaktioner med højere ML/TF-risiko.
ML/TF-risikoSandsynligheden for, at ML/TF finder sted, og indvirkningen heraf.
ML/TF-risikofaktorerVariabler, der hver for sig eller kombineret kan øge eller mindske ML/TF-risikoen.
Risikobaseret tilgangEn tilgang, hvorved de kompetente myndigheder og kredit- og finansieringsinstitutter identificerer, vurderer og får kendskab til de ML/TF-risici, som institutterne er eksponeret for, og træffer AML/CFT-foranstaltninger, som står i forhold til de pågældende risici.
Jurisdiktioner, der er forbundet med højere ML/TF-risikoLande, der på grundlag af en vurdering af risikofaktorerne i afsnit I i disse retningslinjer indebærer en højere ML/TF-risiko. Dette udelukker "højrisikotredjelande", der er identificeret som lande med strategiske mangler i deres AML/CFT-ordning, og som udgør en betydelig trussel mod Unionens finansielle system (artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849).

1. Oversigt

,

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

Krav

3. Relaterede standarder

Standarder
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/