+7. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto …

7. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto …

Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v smernici ( EÚ) 2015/849 majú v týchto usmerneniach rovnaký význam. Na účely týchto usmernení sa okrem toho uplatňuje toto vymedzenie pojmov:

Znižovanie rizika (de- risking)odmietnutie nadviazať alebo rozhodnutie ukončiť obchodné vzťahy s jednotlivými klientmi alebo kategóriami klientov spojených s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu alebo odmietnuť vykonanie transakcií s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmupravdepodobnosť, že dôjde k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu, a vplyv takejto činnosti.
Rizikové faktory prania špinavých peňazí a financovania terorizmupremenné, ktoré môžu samostatne či v kombinácii zvýšiť alebo znížiť riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Prístup založený na riziku (rizikovo-orientovaný prístup)je prístup, pomocou ktorého príslušné orgány a úverové a finančné inštitúcie identifikujú, hodnotia a chápu riziká prania špina vých peňazí a financovania terorizmu, ktorým sú inštitúcie vystavené, a prijímajú opatrenia v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré sú primerané týmto rizikám.
Jurisdikcie spojené s vyšším rizikom prania špinavých peňazí a financovania terorizmusú krajiny, ktoré na základe hodnotenia rizikových faktorov stanovených v Hlave I týchto usmernení predstavujú vyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento pojem nezahŕňa „vysokorizikové tretie krajiny“ vymedzené ako krajiny, ktoré majú strategické nedostatky vo svojom mechanizme boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, predstavujúce významnú hrozbu pre finančný systém Únie [článok 9 smernice (EÚ) 2015/849].

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/