| Osim ako je drugačije Direktivi (EU) 2015/849 imaju ovih smjernica primjenjuju se sljedeće | naznačeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u isto značenje u ovim smjernicama. Osim toga, za potrebe definicije: |
| Smanjenje rizika | odbijanje sklapanja poslovnog odnosa ili odluka o raskidu poslovnog odnosa s pojedinačnim strankama ili kategorijama stranaka povezanima s višim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma ili o odbijanju provedbe transakcija s višim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma. |
| Rizik od pranja novca i financiranja terorizma | vjerojatnost i učinak pojave pranja novca i financiranja terorizma. |
| Čimbenici rizika od pranja novca i financiranja terorizma | varijable koje, samostalno ili zajedno, mogu povećati ili smanjiti rizik od pranja novca i financiranja terorizma. |
| Pristup koji se temelji na riziku | znači pristup kojim nadležna tijela te kreditne i financijske institucije utvrđuju, procjenjuju i razumiju rizike od pranja novca i financiranja terorizma kojima su izložene institucije te poduzimaju mjere za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma koje su razmjerne tim rizicima. |
| Jurisdikcije povezane s višim rizikom od pranja novca i financiranja terorizma | znači zemlje koje, na temelju procjene čimbenika rizika utvrđenih u glavi I. ovih smjernica, predstavljaju viši rizik od pranja novca i financiranja terorizma. Taj pojam isključuje „visokorizične treće zemlje” za koje su utvrđeni strateški nedostatci u njihovim režimima SPNFT - a, koje predstavljaju značajnu prijetnju financijskom sustavu Unije (članak 9. Direktive (EU) 2015/849). |