+7. Ellei toisin ilmoiteta, näihin ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin …

7. Ellei toisin ilmoiteta, näihin ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin …

Ellei toisin ilmoiteta, näihin ohjeisiin sisältyvillä termeillä tarkoitetaan samaa kuin direktiivissä (EU) 2015/849/EU käytetyillä ja määritellyillä termeillä. Lisäksi näissä ohjeissa käytetään seuraavia määritelmiä:

riskien välttäminen (de-risking)liikesuhteiden aloittamisesta kieltäytyminen tai päätös liikesuhteiden lopettamisesta sellaisten yksittäisten asiakkaiden tai asiakasryhmien kanssa, joihin liittyy tavallista suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski, tai sellaisten liiketoimien suorittamisesta kieltäytyminen, joissa rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on tavallista suurempi
rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskirahanpesun tai terrorismin rahoituksen todennäköisyys ja vaikutus
rahanpesua tai terrorismin rahoitusta koskevat riskitekijätmuuttujat, jotka saattavat yksin tai yhdessä suurentaa tai pienentää rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskiä
riskiperusteinen lähestymistapalähestymistapa, jonka perusteella toimivaltaiset viranomaiset ja luotto- ja finanssilaitokset tunnistavat, arvioivat ja ymmärtävät rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskit, joille laitokset altistuvat, ja ryhtyvät niiden osalta oikeasuhtaisiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen toimenpiteisiin
lainkäyttöalueet, joihin liittyy suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskimaat, joissa on ohjeiden I osastossa esitettyjen riskitekijöiden pohjalta tehdyn arvion mukaan tavallista suurempi rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski. Tähän eivät kuulu ’suuririskiset kolmannet maat’, joiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmissä on tunnistettu olevan strategisia puutteita, jotka muodostavat merkittävän uhan unionin rahoitusjärjestelmälle (direktiivin (EU) 2015/849 9 artikla).

1. Yleiskatsaus

,

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/