+7. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) …
|
7. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) …
Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) 2015/849 έχουν την ίδια έννοια και στις κατευθυντήριες γραμμές. Επιπλέον, για τους σκοπούς του παρόντος εγγράφου ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί: | Δικαιοδοσίες που συνδέονται με υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ | χώρες οι οποίες παρουσιάζουν υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ, βάσει εκτίμησης των παραγόντων κινδύνου που καθορίζονται στον τίτλο I του παρόντος εγγράφου. Εξαιρούνται οι «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου» που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες όσον αφορά τα εθνικά συστήματα ΚΞΧ/ΧΤ, οι οποίες συνεπάγονται σημαντικές απειλές για το χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ένωσης [άρθρο 9 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849]. | | Ελαχιστοποίηση των κινδύνων | άρνηση σύναψης ή απόφαση τερματισμού επιχειρηματικών σχέσεων με μεμονωμένους πελάτες ή κατηγορίες πελατών που σχετίζονται με υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ ή άρνηση πραγματοποίησης συναλλαγών υψηλότερου κινδύνου ΞΧ/ΧΤ. | | Κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας Παράγοντες κινδύνου ΞΧ/ΧΤ | η πιθανότητα και ο αντίκτυπος ΞΧ/ΧΤ. μεταβλητές οι οποίες, είτε μεμονωμένα είτε συνδυαστικά, ενδέχεται να αυξήσουν ή να μειώσουν τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ. | | Προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο | προσέγγιση κατά την οποία οι αρμόδιες αρχές και τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί εντοπίζουν, εκτιμούν και κατανοούν τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ στους οποίους εκτίθενται τα πιστωτικά ιδρύματα/οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και λαμβάνουν μέτρα ΚΞΧ/ΧΤ τα οποία είναι ανάλογα με τους εν λόγω κινδύνους. |
1. Επισκόπηση
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|