+7. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …

7. O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają …

O ile nie określono inaczej, terminy stosowane i zdefiniowane w dyrektywie (UE) 2015/849 mają takie samo znaczenie w wytycznych. Ponadto do celów niniejszych wytycznych stosuje się następujące definicje:

Czynniki ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmuzmienne, które pojedynczo lub łącznie mogą zwiększać lub zmniejszać ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Jurysdykcje powiązane z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmuoznaczają państwa, w których występuje większe ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu na podstawie oceny czynników ryzyka wyznaczonych w tytule I niniejszych wytycznych. Wyklucza to „państwa trzecie wysokiego ryzyka” określane jako państwa, w których występują strategiczne braki w systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, które to braki stwarzają znaczące zagrożenia dla systemu finansowego Unii (art. 9 dyrektywy (UE) 2015/849).
Podejście oparte na analizie ryzykaoznacza podejście, w którym właściwe organy oraz instytucje kredytowe i finansowe określają, oceniają i rozumieją ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, na które narażone są instytucje, i podejmują środki przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu proporcjonalne do tych ryzyk.
Ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmuprawdopodobieństwo i skutki wystąpienia prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Zmniejszanie ekspozycji na ryzykoodmowa nawiązania lub decyzja o zakończeniu stosunków gospodarczych z klientami indywidualnymi lub kategoriami klientów powiązanymi z wyższym ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu bądź odmowa przeprowadzenia transakcji o wyższym ryzyku prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.

1. Przegląd

,

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/