+7. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …

7. Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) …

Cu excepția cazului în care se prevede altfel, termenii utilizați și definiți în Directiva (UE) 2015/849 au același înțeles în cuprinsul ghidului. În plus, în sensul prezentului ghid, se aplică următoarele definiții:

Descărcare de riscînseamnă refuzul de a se angaja în relații de afaceri sau o decizie de a înceta relațiile de afaceri cu clienți individuali sau cu categorii de clienți asociate unui risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului mai mare sau refuzul de a efectua tranzacții care implică un risc de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului mai mare.
Risc de spălare a banilor/finanțare a terorismuluiînseamnă probabilitatea și impactul riscului de spălare a banilor/finanțare a terorismului care se produce.
Factori de risc de spălare a banilor/finanțare a terorismuluiînseamnă variabile care, fie individual, fie în mod combinat, pot mări sau reduce riscul de spălare a banilor/finanțare a terorismului.
Abordare bazată pe riscînseamnă o abordare prin care autoritățile competente și instituțiile de credit și financiare identifică, evaluează și înțeleg riscurile de spălare a banilor/finanțare a terorismului la care sunt expuse instituțiile și iau măsuri de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului care sunt proporționale cu riscurile respective.
Jurisdicții asociate unui risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului mai ridicatînseamnă țări care, pe baza unei evaluări a factorilor de risc indicați la Titlul I din prezentul ghid, prezintă un risc mai mare de spă lare a banilor sau de finanțare a terorismului. Acest termen exclude „țările terțe cu grad înalt de risc” identificate ca prezentând deficiențe strategice la nivelul regimului lor CSB/CFT, ceea ce reprezintă o amenințare semnificativă pentru sistemul finan ciar al Uniunii [articolul 9 din Directiva (UE) 2015/849].

1. Prezentare generală

,

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/